Consiglio su investimento

[sargas]

Salve a tutti, come da titolo vorrei un consiglio per un investimento. Qualora ci fosse un importante ritracciamento in borsa, vorrei investire 40k con un orizzonte temporale di 10 anni. Sono indeciso se investire su un ETF che replichi l'MSCI World oppure l'S&P500. Dato che il World è esposto per circa 2/3 sugli USA, penso sia ridondante investire su entrambi. Escluderei invece un ETF globale che comprenda anche i Paesi in via di sviluppo: il caso evergrande mi fa temere che la Cina possa andare KO per diversi anni, e in generale non ho particolare fiducia in un avanzamento di questi Paesi. Mi piacerebbe conoscere la vostra opinione. Grazie.

 

[buy on rumorse]

hai sbagliato posto qua si discute di vaccini, di complotti ecc ecc

 

[FibMaster]

Salve a tutti, come da titolo vorrei un consiglio per un investimento. Qualora ci fosse un importante ritracciamento in borsa, vorrei investire 40k con un orizzonte temporale di 10 anni. Sono indeciso se investire su un ETF che replichi l'MSCI World oppure l'S&P500. Dato che il World è esposto per circa 2/3 sugli USA, penso sia ridondante investire su entrambi. Escluderei invece un ETF globale che comprenda anche i Paesi in via di sviluppo: il caso evergrande mi fa temere che la Cina possa andare KO per diversi anni, e in generale non ho particolare fiducia in un avanzamento di questi Paesi. Mi piacerebbe conoscere la vostra opinione. Grazie.

prendi quell'etf o qualsiasi altro,vai indietro di mesi e controlla quanto quotava allo stesso prezzo di indice di venerdì e scoprirai che il prezzo dell'etf è sicuramente più basso
ciò vuol dire che il market mover usa lo stesso sistema dei cowered warrant,ovvero svaluta quindi,se in 10 anni l'indice di riferimento sale loro tagliano il prezzo perchè il loro scopo è guadagnare ricomprando ciò che hanno venduto più in alto....pensaci e ti sarai dato una risposta.
ciao

 

[Umbolox]

Ciao sargas si oggigiorno l'esposizione è alta su usa e in particolare sui soliti 5 faang
La differenza se vuoi è che con il world compri 4000 titoli con sp500 ne compri 500. Per un orizzonte così lungo, comprerei il world. Fregatene di evergrande, su 10 anni non si vede niente. Prendine uno che costa poco e a replica fisica, con un tracking error basso, trovi queste semplici informazioni nella scheda dell'etf.
Se il mercato ti crolla del 50% valuterei di intervenire con un'altra entrata.
Il "qualora ci sia un importante ritracciamento" - cosa che non sappiamo quando avverrà - si risolve facendo un semplice piano di accumulo a entrate progressive.

 

[dinogi]

hai sbagliato posto qua si discute di vaccini, di complotti ecc ecc

..verità sacrosanta!

 

[sargas]

prendi quell'etf o qualsiasi altro,vai indietro di mesi e controlla quanto quotava allo stesso prezzo di indice di venerdì e scoprirai che il prezzo dell'etf è sicuramente più basso
ciò vuol dire che il market mover usa lo stesso sistema dei cowered warrant,ovvero svaluta quindi,se in 10 anni l'indice di riferimento sale loro tagliano il prezzo perchè il loro scopo è guadagnare ricomprando ciò che hanno venduto più in alto....pensaci e ti sarai dato una risposta.
ciao

Intanto grazie della risposta, però scusami, l'ho letta e riletta, ma non ho capito... mi pare di avere afferrato che c'è una fregatura di mezzo, ma non ho capito proprio quale! Non è che potresti farmi capire? Grazie

 

[FibMaster]

Intanto grazie della risposta, però scusami, l'ho letta e riletta, ma non ho capito... mi pare di avere afferrato che c'è una fregatura di mezzo, ma non ho capito proprio quale! Non è che potresti farmi capire? Grazie

ti faccio un esempio:
il dax quota 15000 e l'etf long 1,5
dopo 3 anni
il dax sempre 15000 e etf long 1,35

in 3 anni ti ha mangiato il 10%
è chiaro?

meglio che entri su 1 o 2 buoni titoli che danno il dividendo,ogni anno lo incassi e puoi reinvestirlo...
entra con un piano di accumulo,per esempio:
ogni volta che fa -3% entri con il 15% del capitale
oppure entri ogni primo del mese con il 10%
in questo modo ti metti al riparo dalla svalutazione degli etf

certo ci vuole pazienza....però se non hai fretta....vedi tu
ciao

 

[sargas]

ti faccio un esempio:
il dax quota 15000 e l'etf long 1,5
dopo 3 anni
il dax sempre 15000 e etf long 1,35

in 3 anni ti ha mangiato il 10%
è chiaro?

meglio che entri su 1 o 2 buoni titoli che danno il dividendo,ogni anno lo incassi e puoi reinvestirlo...
entra con un piano di accumulo,per esempio:
ogni volta che fa -3% entri con il 15% del capitale
oppure entri ogni primo del mese con il 10%
in questo modo ti metti al riparo dalla svalutazione degli etf

certo ci vuole pazienza....però se non hai fretta....vedi tu
ciao

Ho capito, però ho fatto la prova con l'S&P500 e non mi torna, anzi, a parità di valore dell'indice, l'ETF assume un valore un po' più alto nel tempo:

26/01/2018 S&P500 2872.87 ETF iShares $276.63
07/09/2018 S&P500 2871.68 ETF iShares $279.39
07/06/2019 S&P500 2873.34 ETF iShares $283.08
17/04/2020 S&P500 2874.56 ETF iShares $287.16

Mi sono perso qualcosa?

 

[aldiladellaldiqua]

Dati.

Nel grafico vedi il DJIA (non quindi BAO BAO MICIO MICIO) in euro (essendo noi Europei), con ivi affiancato l'Etf Lyxor su DJIA, sulla lunghezza di 7 anni: quindi non poco. Il DJIA in 7 anni ha raddoppiato, l'etf pure. Possibile tramite scissione atomica, tu possa spaccare l'atomo, e trovare da ridire. L'unico problema è per chi non l'ha acquistato. Ovvio uguale per etf nasdaq, dax, ecc ecc spy, qqq (questi ultimi due sono non armonizzati, cioè devi dire al commercialista tuo "marcami 20.000 euro a cg, esempio).

 

[percefal]

Salve a tutti, come da titolo vorrei un consiglio per un investimento. Qualora ci fosse un importante ritracciamento in borsa, vorrei investire 40k con un orizzonte temporale di 10 anni. Sono indeciso se investire su un ETF che replichi l'MSCI World oppure l'S&P500. Dato che il World è esposto per circa 2/3 sugli USA, penso sia ridondante investire su entrambi. Escluderei invece un ETF globale che comprenda anche i Paesi in via di sviluppo: il caso evergrande mi fa temere che la Cina possa andare KO per diversi anni, e in generale non ho particolare fiducia in un avanzamento di questi Paesi. Mi piacerebbe conoscere la vostra opinione. Grazie.

Ciao Sargas,

hai fatto un´osservazione corretta: l´MSCI World di fatto replica i mercati mondiali, ponderandoli per il loro peso. Motivo per il quale e´ esposto cosi´ tanto in USA e presentera´ sempre una quota -seppur ridotta- di Cina ed Africa.

La cifra che vorresti investire non e´ molto grande, ma non e´ nemmeno troppo piccola per poter pensare ad una diversificazione: potresti valutare di impiegare una quota su un ETF che replica l´S&P500 ed una su un ETF che replica lo Eurostoxx50, ed eventualmente dedicare solo una piccola parte (10%?) ad un ETF Asia (dovresti riuscire a trovarne addirittura qualcuno che escludono il mercato cinese) o specializzato in paesi in via di sviluppo. Da valutare, secondo me, anche una leggera diversificazione (sempre tramite ETF) in Gold.

Qualche piccola postilla per la scelta degli ETF: personalmente preferisco quelli che pagano i dividendi che incassano, ma se non hai necessita´ di flussi puoi optare direttamente su quelli che li capitalizzano. Scegli, per quanto possibile, ETF "a replica fisica" ed evita i sintetici: anche se minimo, esiste pur sempre il rischio che la controparte, con la quale viene negoziato lo swap, vada in default.

Per il resto, ti rimando a questa discussione dedicata: ETF ed ETC con sottostante obbligazionario e non