A Deloitte conclui que foram vendidos imóveis abaixo do preço da última avaliação sem haver uma explicação para tal. Em reação, o Novo Banco diz que as vendas foram por concurso internacional.
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Nella sua analisi della banca, Deloitte ha concluso che
Novo Banco ha venduto proprietà a un prezzo inferiore rispetto all'ultima valutazione senza un'analisi e una giustificazione. Una situazione che è consentita dalle regole interne, secondo il consulente. Questa è una delle conclusioni dell'audit - epurato dalle questioni considerate riservate - che è stato
diffuso questo martedì sul sito dell'Assemblea della Repubblica .
“
Le vendite effettuate da Novo Banco sono state effettuate a valori inferiori (in alcuni casi anche significativi) rispetto ai valori delle ultime valutazioni disponibili ”, spiega il revisore, confermando la notizia che diversi immobili sono stati venduti con uno sconto.
Tuttavia, la banca non ha fornito una spiegazione per questo. “
Novo Banco, inoltre, non aveva implementato procedure per l'analisi e la formale giustificazione delle variazioni intervenute nelle valutazioni ottenute, rispetto alle valutazioni precedentemente disponibili ”, si legge nell'audit.
Il team di Deloitte ha scoperto che le proposte per l'approvazione della vendita di proprietà includono una descrizione delle loro caratteristiche, ma non è inclusa "nessuna giustificazione o spiegazione per la differenza tra il prezzo di vendita e il valore di stima precedente". Il consulente rileva, tuttavia, che "
tale giustificazione non era richiesta ai sensi della normativa interna applicabile ".
Altro: “
Si segnala che non esistono regole specifiche relative alla compravendita aggregata di immobili in vigore nel periodo in esame , a livello di Novo Banco e di società di gestione del fondo, che individuano le azioni da compiere nel processo deliberativo da parte dell'ente processo decisionale e documentazione da predisporre in tale contesto, nonostante l'esistenza di norme per la compravendita isolata degli immobili che sono state considerate nell'analisi svolta ”.
Secondo l'audit,
il portafoglio immobiliare di Novo Banco aveva un valore netto di 2.079 milioni di euro al 4 agosto 2014, salendo a 2.722 milioni di euro al 31 dicembre 2015. “Da quella data in poi, il immobiliare stava registrando una progressiva riduzione, con il suo valore netto complessivo di 2.035 milioni di euro al 31 dicembre 2018 ”, afferma Deloitte, spiegando che in quell'anno ci fu la vendita degli immobili del Progetto Viriato, il cui valore ammontava a circa 550 milioni di euro.
Sia nel 2017 che nel 2018, il settore immobiliare è stato responsabile della maggior parte delle perdite della banca.
Deloitte spiega inoltre che le cessioni di portafogli immobiliari detenuti da fondi di investimento aperti avvengono tra il 2014 e il 2017, e queste operazioni “
non sono
sempre state adeguatamente documentate, la logica di assemblaggio del portafoglio, il valore di vendita atteso (sostenuto valutazioni di portafoglio), o un'analisi di scenari alternativi ”.
Deloitte rileva l'assenza di analisi del conflitto di interessi
L'audit di Deloitte ha verificato “la mancanza di regole interne per l'intero periodo che regolassero l'analisi sistematica degli enti acquirenti che hanno partecipato ai processi di disinvestimento, al
fine di trarre conclusioni su possibili rischi di riciclaggio e conflitti di interesse. “. Nel caso di BESI e BES V, questa analisi "non è stata eseguita".
La posta in gioco sono situazioni come quelle
già segnalate da Público in cui Novo Banco potrebbe aver venduto proprietà a fondi con collegamenti diretti o indiretti a Loan Star, il fondo nordamericano che ha acquistato la banca nel 2016.
Secondo Deloitte, il parere del
dipartimento di conformità del Novo Banco dice solo che le strutture dei fondi sono complesse e che ci sono dichiarazioni da parte delle società di gestione che non ci sono partecipanti con più del 25% del capitale ", come previsto dalla legislazione per il dovere due diligence nel contesto del riciclaggio di denaro, quindi non si qualificano come gli ultimi beneficiari effettivi, e quindi non sono state ottenute ulteriori informazioni sui loro Pertanto,
i dirigenti della società di gestione sono considerati gli ultimi beneficiari effettivi.
“Inoltre, nelle situazioni in cui sono state effettuate analisi di controparte, senza che siano state individuate persone legate a Novo Banco o Lone Star, secondo le informazioni fornite da Novo Banco,
non sono state effettuate analisi di parti correlate o analisi di conflitti di interesse. “, Avverte il consulente, rivelando“ la mancanza di regole interne per l'intero periodo che regolino l'analisi sistematica degli enti acquirenti che hanno partecipato ai processi di vendita, comprese le vendite aggregate di beni, al fine di
trarre conclusioni su eventuali conflitti di interesse. interesse o altri vincoli allo svolgimento delle operazioni ”.
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