Salve a tutti,
è il mio primo messaggio sul forum. Ho investito, su consiglio Unicredit, in alcuni fondi di investimento e due polizze (Unibonus Strategy). Forse per la troppa fiducia che nutrivo per il mio "tutor", non mi sono documentato più di tanto al momento dell'investimento.
Adesso, tralasciando la situazione attuale che è catastrofica per tutti ed avendo un pò di "tempo libero", ho avuto modo di notare che in realtà questi fondi sono stati quasi sempre in perdita.
I miei fondi sono:
LU1128907349 -10,960 % P/L (sottoscritto il 07/01/2015)
LU1095740319 -29,95% P/L (sottoscritto il 07/12/2017)
LU1882475632 -17,92% P/L (sottoscritto il 20.03.2018)
Riguardo al primo fondo (LU1128907349), c'è da dire che, finalmente, è arrivato a scadenza. Quindi il 31/03/2020 lo potrò vendere (cosa, tra l'altro, di cui sono venuto a conoscenza solo da poco, credendo, invece prima, che ci fosse un riaccredito automatico delle somme sul conto). In realtà, non mi ritrovo con i dati indicati dalla banca (-10,960% P/L), in quanto comunque bisogna considerare le cedole che mi ha erogato. Quindi, secondo il mio modestissimo ed inesperto parere, il dato P/L% dovrebbe essere più basso (-3,22%) e tenere conto anche delle cedole. Ho ragionato bene?
Riguardo al secondo fondo (LU1095740319), sempre secondo il mio modestissimo parere, anche qui bisognerebbe tener conto dei proventi accreditati trimestralmente, quindi il dato P/L% dovrebbe essere più basso (-21,23%), ma sempre in netta perdita.
Riguardo al terzo fondo (LU1882475632) ritengo che anche qui bisognerebbe tener conto dei proventi accreditati trimestralmente, quindi il dato P/L% dovrebbe essere più basso (-13,45%), ma, anche qui, sempre in netta perdita.
Ci sono poi due polizze Unibonus Strategy con la stessa composizione interna. I fondi interni sono:
CNP E AZIONARIO INTERNAZIONALE
CNP E STRATEGIA 50
CNP F AZIONARIO EUROPA STARS
CNP F CRESCITA STARS
CNP ABSOLUTE RETURN STARS
CNP E STRATEGIA 70
La prima (sottoscritta il 3/2/15), a fronte del totale dei versamenti rispetto al valore attuale della polizza, è in perdita del 16,62%.
La seconda (sottoscritta il 31/07/2015), a fronte del totale dei versamenti rispetto al valore attuale della polizza, è in perdita del 23,12%.
Vorrei cortesemente conoscere il vostro parere sui miei fondi/polizze e cosa fareste voi al riguardo?
Cioè, con riferimento in particolar modo al secondo e terzo fondo, secondo voi si riprenderanno? o mi consigliate di "switcharli" o di fare qualsiasi altra cosa possibile che io al momento ignoro e che in banca non mi hanno consigliato?
Riguardo alle polizze, invece, (recentemente switchate) cosa mi consigliate di fare?
Grazie per l'attenzione.
è il mio primo messaggio sul forum. Ho investito, su consiglio Unicredit, in alcuni fondi di investimento e due polizze (Unibonus Strategy). Forse per la troppa fiducia che nutrivo per il mio "tutor", non mi sono documentato più di tanto al momento dell'investimento.
Adesso, tralasciando la situazione attuale che è catastrofica per tutti ed avendo un pò di "tempo libero", ho avuto modo di notare che in realtà questi fondi sono stati quasi sempre in perdita.
I miei fondi sono:
LU1128907349 -10,960 % P/L (sottoscritto il 07/01/2015)
LU1095740319 -29,95% P/L (sottoscritto il 07/12/2017)
LU1882475632 -17,92% P/L (sottoscritto il 20.03.2018)
Riguardo al primo fondo (LU1128907349), c'è da dire che, finalmente, è arrivato a scadenza. Quindi il 31/03/2020 lo potrò vendere (cosa, tra l'altro, di cui sono venuto a conoscenza solo da poco, credendo, invece prima, che ci fosse un riaccredito automatico delle somme sul conto). In realtà, non mi ritrovo con i dati indicati dalla banca (-10,960% P/L), in quanto comunque bisogna considerare le cedole che mi ha erogato. Quindi, secondo il mio modestissimo ed inesperto parere, il dato P/L% dovrebbe essere più basso (-3,22%) e tenere conto anche delle cedole. Ho ragionato bene?
Riguardo al secondo fondo (LU1095740319), sempre secondo il mio modestissimo parere, anche qui bisognerebbe tener conto dei proventi accreditati trimestralmente, quindi il dato P/L% dovrebbe essere più basso (-21,23%), ma sempre in netta perdita.
Riguardo al terzo fondo (LU1882475632) ritengo che anche qui bisognerebbe tener conto dei proventi accreditati trimestralmente, quindi il dato P/L% dovrebbe essere più basso (-13,45%), ma, anche qui, sempre in netta perdita.
Ci sono poi due polizze Unibonus Strategy con la stessa composizione interna. I fondi interni sono:
CNP E AZIONARIO INTERNAZIONALE
CNP E STRATEGIA 50
CNP F AZIONARIO EUROPA STARS
CNP F CRESCITA STARS
CNP ABSOLUTE RETURN STARS
CNP E STRATEGIA 70
La prima (sottoscritta il 3/2/15), a fronte del totale dei versamenti rispetto al valore attuale della polizza, è in perdita del 16,62%.
La seconda (sottoscritta il 31/07/2015), a fronte del totale dei versamenti rispetto al valore attuale della polizza, è in perdita del 23,12%.
Vorrei cortesemente conoscere il vostro parere sui miei fondi/polizze e cosa fareste voi al riguardo?
Cioè, con riferimento in particolar modo al secondo e terzo fondo, secondo voi si riprenderanno? o mi consigliate di "switcharli" o di fare qualsiasi altra cosa possibile che io al momento ignoro e che in banca non mi hanno consigliato?
Riguardo alle polizze, invece, (recentemente switchate) cosa mi consigliate di fare?
Grazie per l'attenzione.