Fonditalia F28

[poveraccio]

Salve a tutti,
scrivo perchè sono a digiuno in materia di fondi e vorrei un consiglio su un fondo che un private banker ha fatto sottoscrivere a mio padre circa un anno fa.
Il fondo in questione si chiama Fonditalia F28 e a detta del private banker è un ottima alternativa al conto corrente.
A mio padre è stato promesso un rendimento fisso del 2% annuo a fronte dell'immobilizzazione del capitale investito per i successivi 5 anni.
Ho controllato per suo conto la situazione del fondo e mi sono subito insospettito.
Il capitale iniziale era di 25 mila uero, ad oggi risulta un controvalore di 24600 euro.
Mio padre ha contattato il private banker che lo ha rassicurato dicendogli che quello "è solo un indice di mercato" (??????) e che a breve vedrà accreditarsi la cedola sul suo conto, e che il fondo sta andando molto bene.
In che modo posso verificare la veridicità di queste parole ?

Grazie,
Saluti.

 

[NoWay]

Salve a tutti,
scrivo perchè sono a digiuno in materia di fondi e vorrei un consiglio su un fondo che un private banker ha fatto sottoscrivere a mio padre circa un anno fa.
Il fondo in questione si chiama Fonditalia F28 e a detta del private banker è un ottima alternativa al conto corrente.
A mio padre è stato promesso un rendimento fisso del 2% annuo a fronte dell'immobilizzazione del capitale investito per i successivi 5 anni.
Ho controllato per suo conto la situazione del fondo e mi sono subito insospettito.
Il capitale iniziale era di 25 mila uero, ad oggi risulta un controvalore di 24600 euro.
Mio padre ha contattato il private banker che lo ha rassicurato dicendogli che quello "è solo un indice di mercato" (??????) e che a breve vedrà accreditarsi la cedola sul suo conto, e che il fondo sta andando molto bene.
In che modo posso verificare la veridicità di queste parole ?

Grazie,
Saluti.

Sei sicuro del nome?
Cercando con Google, non si trova un Fonditalia F28...

 

[poveraccio]

Sei sicuro del nome?
Cercando con Google, non si trova un Fonditalia F28...

Ciao,
innanzitutto devo correggermi, il fondo in questione e' F48 OBIETTIVO 2023 (se un moderatore legge puo' cortesemente cambiare titolo al topic cosi' magari torna utile per altri utenti)
il codice ISIN e' LU1618251315 ... e ad occhio non mi pare abbia performato granche' nellultimo anno...

Infatti questa e' la situazione:

29 Giugno 2017 - acquisto 2500 quote per un valore di 10,00 euro , totale controvalore 25.000 euro

29 maggio 2018 - valore unitario quote 9,841 - numero quote 2500 - controvalore 24.602,50

Questo e' quanto.

 

[skarlatti]

Ciao,
innanzitutto devo correggermi, il fondo in questione e' F48 OBIETTIVO 2023 (se un moderatore legge puo' cortesemente cambiare titolo al topic cosi' magari torna utile per altri utenti)
il codice ISIN e' LU0349158492 ... e ad occhio non mi pare abbia performato granche' nellultimo anno...

Infatti questa e' la situazione:

29 Giugno 2017 - acquisto 2500 quote per un valore di 10,00 euro , totale controvalore 25.000 euro

29 maggio 2018 - valore unitario quote 9,841 - numero quote 2500 - controvalore 24.602,50

Questo e' quanto.

sei sicuro che si chiama così? mettento l'isin su morning star viene fuori questo: Fonditalia Core 2 R|LU0349158492

cmq se il tuo fondo è quello che ho trovato è un fondo di fondi, i costi di gestione sono alti e le performance mediocri... si potrebbe dire anche il timing di ingresso non è stato il massimo in quanto la componente obbligazionaria presente nel suo portafoglio, vado a memoria, un anno fa erano risaliti per poi scendere in queste ultime settimane.

 

[poveraccio]

sei sicuro che si chiama così?

Si ciao, ho sbagliato a copia/incollare...

ISIN LU1618251315 fonditalia obiettivo 2023

 

[skarlatti]

Si ciao, ho sbagliato a copia/incollare...

ISIN LU1618251315 fonditalia obiettivo 2023

ah ok , allora è questo: http://www.fideuramassetmanagement.it/upload/File/pdf/factsheet/LU1618251315.pdf

è un fondo obblicazionario High yield sostanzialmente, mi sembra in euro... il datasheet non è molto trasparente ma mi sembra di avere capito forse che la dicitura 2023 sta per la durata residua massima dei bond da esso composti.

anche in questo caso, avendolo comprato un anno fa il timing non è stato un granchè quindi se lo tieni fino a tal data in teoria dovresti tornare in pari.