Buongiorno a te e tutti,
ogni promessa è debito
Questa è l'analisi di scenario del tuo: se ENI perdesse meno del 6% entro il 15/12 il cert liquiderebbe 105.1€, che rispetto ai 99€ a cui usciresti ora sarebbe un gain del 6% lordo (lascia perdere che lo schema scrive 3.88% perchè lo calcola sulla lettera, mentre io l'ho fatto sul denaro, perchè il cert tu già lo possiedi...la sostanza non cambia), altrimenti "uscirebbe" dalla barriera e liquiderebbe da 75€ in giù linearmente col sottostante quindi perderesti minimo 24€, cioè il 24%); questo per spiegare la mia risposta al tuo quesito iniziale: a prescindere dal tuo prezzo di carico, secondo me, avere un rapporto rischio rendimento del genere è assurdo, tantopiù con le novità di ieri e le incognite di domani.
Vedi l'allegato 628736
Alternative meno rischiose, sempre a mio modo di vedere, dopo ognuno fa le proprie valutazioni:
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CH0478390963: costa 945 protegge fino a -40% di ENI e se entro il 14/12 questa avrà recuperato l'8.8% (!), andrà in autocall a 1007.5, altrimenti continuerà a cedolare a 0.75% lordo/mese (ha nel basket, anche se sopra strike Telecom Italia, una "mina vagante" in questo periodo)
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CH0456761631: costa 968 protegge fino a -37% di ENI e se entro il 7/12 questa avrà recuperato soltanto lo 0.8%, andrà in autocall a 1006.6, altrimenti continuerà a cedolare a 0.66% lordo/mese (anche lui ha nel basket Telecom Italia)
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JE00BJRSKQ51: costa 947 protegge fino a -37% di ENI e se entro il 3/1/22 questa avrà recuperato 1.1%, andrà in autocall a 1026, altrimenti continuerà a cedolare a 2.6% lordo/semestre
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CH0475339740: costa 926 protegge fino a -38% di ENI, dista il 12% dall'autocall, quindi per ora non è da considerare, e cedola lo 0.67% lordo/semestre
Personalmente tra questi preferisco l'ultimo (infatti è l'unico dei 4 che posseggo), perchè non ha Telecom nel basket e, al prezzo attuale di acquisto, ha un rendimento a scadenza del 12% annuo netto circa, con sottostanti 4 primarie aziende italiane, poco volatili (tra il 20 ed il 30% a parte Unicredit che ha il 36%) ed una protezione sul worst-of che mi soddisfa.
Tutto quanto sopra rappresenta la mia personale opinione rispetto a ciò che ho trovato (quindi altri potrebbero pensarla diversamente e proporre qualcosa secondo loro di meglio), basata su miei calcoli (ed in quanto tali possibili di errori, quindi da ricontrollare) presi dal CedLab.