malex
is meditating...
Da lunedì sarà sull' extramot:
http://www.borsaitaliana.it/quotazioni/obbligazioni/ultimeemissioni/extramot040809_pdf.htm
http://www.borsaitaliana.it/quotazioni/obbligazioni/ultimeemissioni/extramot040809_pdf.htm
Chiedo lumi ai più esperti in materiaperchè non riesco a capire quale sia l'importo corretto per l'acquisto di 50000 FIAT 2012 al 9% acquistate il 13/08/2009 (data regolamento 18/08/2008) a 105,64, tra quello addebitatomi da FINECO - commissioni di 19€ (53064,79€) e quello calcolato con il foglio di Maino (53043,21€). La differenza è di poco più di 20 eurini, giusto per capire dove ho sbagliato o incaxxarmi con Fineco
Posto il prospetto fatto con il file excel.
Grazie in anticipo![]()
Devi mettere nella cella F6 di scadenza ,la data 28 luglio 2012 e togliere 30 luglio 2012 . Beneinteso, la FIAT 9% che possiedo anche io e per la quale anche a me allo inizio non tornavano i conti ,scadrà il 30 luglio 2012 e pagherà cedola del 9% lorda sempre il 30 luglio di ogni anno ACT/ACT ,ma ha come godimento 28 luglio 2009 e se tu metti in quella cella della scadenza il 30 luglio 2012 , il foglio di Maino considera che il godimento parta dal 30 luglio scorso .Se metti invece 28 luglio 2012 come scadenza ,vedrai che tutto tornerà con i conti di Fineco.
In definitiva il tuo foglio di Maino cioè con sacdenza 30 luglio 2012 ti calcola 2 giorni meno di rateo che sono appunto la differenza di circa 20 € netti .
C'è da dire che il disaggio (il bond Fiat è nato come correttamente hai scritto tu con prezzo di emissione 99,367 e facciale al 9% e per questo si è scritto che rende il 9,25% ) con la scadenza messa al 28 luglio 2012 e non al 30 luglio 2012 che è quella reale ,cambia ma di pochissimo , quasi infinitesima .
Per finire questo bond Fiat 9% è stato emesso per 1,25 miliardi ma ha avuto richieste per ben oltre 10 miliardi di € e parlando con il direttore finanziario di una delle mie banche (che è lo unica che mi ha fatto acquistare questo bond e solo grazie a lui) è andato al riparto per 13 . E a lui come banca ne hanno dati poco oltre 80 mila € rispetto ad una sua richiesta ben superiore e meno male che aveva e ha taglio 50.000 € perchè almeno un taglio minimo lo danno a tutti nel collocamento che penso sia avvenuto il 23 luglio e si è chiuso in una mezzoretta scarsa.
Grazie mille Fabbro, ancora più che ho postato il quesito stamattina 16 Agosto e mi hai già risolto l'arcano
Ho fatto come mi hai detto e...i conti tornano
Mi sembrava strano, visto che ho sempre usato il FOGLIO per controllare addebiti ed accrediti ed i conteggi erano sempre tornati.
Curiosità, le hai prese quindi direttamente al collocamento? Banca locale (non so, una Credito cooperativo...) o grosso istituto?
Ancora Thanks![]()
Con Aletti ,poi mi han detto di farmi censire come isituzionale per evitare questi problemi . Pensavo di essere già censito così presso il BP, ma si vede che mi confondo con altre banche oppure che questo MIfid ha cambiato tutto.