Salve a tutti,
sono nuovo del forum e sono anche alle prime armi con gli investimenti, quindi perdonatemi se porrò una domanda banale.
Ho sottoscritto oggi 28/8/2025 un BTP short term (ISIN IT0005657330) di 5000 euro. Il prezzo di aggiudicazione è 99,82, i giorni dietimi sono 2 e la cedola lorda annuale del 2,10%. Nella lista dei movimenti mi ritrovo un addebito di 4991,49 euro.
Da quel che ho appreso online, per determinare il prezzo di acquisto si dovrebbero considerare le seguenti voci:
- Capital gain: 5000 x (100-99,82)% x 87,5% = 7,88 euro a mio favore
- Rateo: 5000 x 2 giorni x 2,10% / 365 giorni x 87,5% = 0,50 euro a mio sfavore
- Commissione: nulla per i BTP
Quindi il prezzo d'acquisto avrebbe dovuto essere: 5000 - 7,88 + 0,50 = 4992,62 ossia 1,13 euro in più rispetto a quanto mi è stato addebitato. Mi rendo conto che si tratta di una piccola differenza (tra l'altro a mio favore rispetto al calcolo che ho fatto) ma mi piacerebbe capire bene per mia cultura come viene calcolato precisamente il prezzo di acquisto di un BTP.
Vi ringrazio per l'aiuto.
sono nuovo del forum e sono anche alle prime armi con gli investimenti, quindi perdonatemi se porrò una domanda banale.
Ho sottoscritto oggi 28/8/2025 un BTP short term (ISIN IT0005657330) di 5000 euro. Il prezzo di aggiudicazione è 99,82, i giorni dietimi sono 2 e la cedola lorda annuale del 2,10%. Nella lista dei movimenti mi ritrovo un addebito di 4991,49 euro.
Da quel che ho appreso online, per determinare il prezzo di acquisto si dovrebbero considerare le seguenti voci:
- Capital gain: 5000 x (100-99,82)% x 87,5% = 7,88 euro a mio favore
- Rateo: 5000 x 2 giorni x 2,10% / 365 giorni x 87,5% = 0,50 euro a mio sfavore
- Commissione: nulla per i BTP
Quindi il prezzo d'acquisto avrebbe dovuto essere: 5000 - 7,88 + 0,50 = 4992,62 ossia 1,13 euro in più rispetto a quanto mi è stato addebitato. Mi rendo conto che si tratta di una piccola differenza (tra l'altro a mio favore rispetto al calcolo che ho fatto) ma mi piacerebbe capire bene per mia cultura come viene calcolato precisamente il prezzo di acquisto di un BTP.
Vi ringrazio per l'aiuto.
