Obbligazioni zero coupon Monitor Zero Coupon

[fimira65]

Credo sia corretto............ecco comunque il monitor aggiornato, se vuoi puoi calcolare il nuovo rendimento medio:

grazie ... l'ho calcolato ... nel precedente calcolo c'era un errore : i titoli da considerare sono 39 (non 40) ... orbene, il nuovo rendimento complessivo (sempre escluso credem 04/09 ZC) è 138,88, diviso 39 (che sono i titoli) da un rendimento medio di 3,51% per ogni singolo titolo ... se fai un raffronto con i titoli cms mi pare che il rendimento sia nettamente superiore ... non c'è storia ...

 

[fimira65]

grazie ... l'ho calcolato ... nel precedente calcolo c'era un errore : i titoli da considerare sono 39 (non 40) ... orbene, il nuovo rendimento complessivo (sempre escluso credem 04/09 ZC) è 138,88, diviso 39 (che sono i titoli) da un rendimento medio di 3,51% per ogni singolo titolo ... se fai un raffronto con i titoli cms mi pare che il rendimento sia nettamente superiore ... non c'è storia ...

infatti, dall'ultimo aggiornamento, risulta che il rendimento medio dei titoli cms è 0,23% ...

 

[fish2]

Buonasera
vorrei sapere da qualcuno che ha venduto con Fineco la Bei 99/29 Eu Sd IT0006527300 se hanno fatto i conteggi giusti
vengo al punto
ne avevo in ptf 10000 a 74,56 di media acquistate all'inizio dell'anno , venerdì le vendo a 79,48 e con sorpresa mi ritrovo con
un'imponibile di 1.718,22
contatto l'assistenza e mi danno queste spiegazioni :
> con riferimento alla sua richiesta le comunichiamo che, in
> seguito all'operazione di vendita dell'obbligazione
> BEI-99/29 EUR SD si è verificata una plusvalenza di
> 1.718,22, in quanto il titolo risultava esser in carico ad
> un prezzo di 54,6529960 eur e l'ordine di vendita, eseguito
> mediante due tranche (8.000 e 2.000), è stato contabilizzato
> con i seguenti prezzi fiscali:
>
> 1) 71,8532367 (prez. Vend.) - 54,6529960 (prez. Acq.) =
> 17,2002407 * 8.000/100 = 1376,02 euro.
>
> 2)71,7632367 (prez. Vend.) - 54,6529960 (prez. Acq.) =
> 17,1102407 * 2.000/100 = 342,20 euro.
>
> Plusvalenza realizzata = 1376,02 + 342,2 = 1718,22 euro.
>
> Consideri che tale titolo è stato emesso ad un prezzo di
> 100, ma a scadenza rimborsa 200. Al giorno di oggi è,
> infatti, previsto un rateo di disaggio di 7,5088.
>
>
> Per maggiori dettagli la invitiamo a rispondere a
> questa mail.

il calcolo è corretto ?

 

[balcarlo]

Salve a tutti................aggiorno con un po' di ritardo il monitor causa black-out:

 

[balcarlo]

Ultimo aggiornamento monitor:

 

[Yunus80]

Mi sorge un dubbio a proposito dei titoli strutturati (gli ultimi in tabella)
Prendendo per esempio BEI 99/29 Eu/Sd, regolamento alla mano si dice che il titolo
- ha pagato cedole fisse fino al 2008
- pagherà cedole variabili dal 2009 al 2015. Per il particolare meccanismo di calcolo scelto, queste cedole saranno pari allo 0%
- non pagherà cedole dal 2015 a scadenza
- a scadenza rimborserà alla pari (art 4 regolamento) e corrisponderà un premio (c.d. cedola premio, art. 7) del 100% del v.n.

Ora, i miei dubbi sono:

- Siamo sicuri che il disaggio vada calcolato a partire dall'emissione del titolo e non da quando cessa il periodo cedolare, ovvero dal 2015?
- Siamo sicuri che il premio al rimborso vada calcolato effettivamente come un disaggio e non come una cedola, che sarebbe sottoposta a rateo?

Quali considerazioni avete fatto creando il monitor?

 

[Yunus80]

Buonasera
vorrei sapere da qualcuno che ha venduto con Fineco la Bei 99/29 Eu Sd IT0006527300 se hanno fatto i conteggi giusti
vengo al punto
ne avevo in ptf 10000 a 74,56 di media acquistate all'inizio dell'anno , venerdì le vendo a 79,48 e con sorpresa mi ritrovo con
un'imponibile di 1.718,22
contatto l'assistenza e mi danno queste spiegazioni :
> con riferimento alla sua richiesta le comunichiamo che, in
> seguito all'operazione di vendita dell'obbligazione
> BEI-99/29 EUR SD si è verificata una plusvalenza di
> 1.718,22, in quanto il titolo risultava esser in carico ad
> un prezzo di 54,6529960 eur e l'ordine di vendita, eseguito
> mediante due tranche (8.000 e 2.000), è stato contabilizzato
> con i seguenti prezzi fiscali:
>
> 1) 71,8532367 (prez. Vend.) - 54,6529960 (prez. Acq.) =
> 17,2002407 * 8.000/100 = 1376,02 euro.
>
> 2)71,7632367 (prez. Vend.) - 54,6529960 (prez. Acq.) =
> 17,1102407 * 2.000/100 = 342,20 euro.
>
> Plusvalenza realizzata = 1376,02 + 342,2 = 1718,22 euro.
>
> Consideri che tale titolo è stato emesso ad un prezzo di
> 100, ma a scadenza rimborsa 200. Al giorno di oggi è,
> infatti, previsto un rateo di disaggio di 7,5088.
>
>
> Per maggiori dettagli la invitiamo a rispondere a
> questa mail.

il calcolo è corretto ?

A dirla tutta, a me sembra folle... soprattutto il pmc di 54, se l'hai presa ad inizio anno

 

[fish2]

Aggiornamento...

In settimana dopo aver richiesto spiegazioni sul calcolo
mi hanno rettificato la posizione (senza spiegazione del calcolo)ma molto probabilmente in modo non esatto , perchè la plusvalenza che ho calcolato è di 632€ ...alla fine ho fatto la differenza di quanto incassato da quanto speso , con questa è la seconda volta che Fineco mi da dei problemi con gli zc

 

[Hola Hola]

20k su zc bei

Buonasera,

ho a disposizione 20k che da quì a 20 anni non mi serviranno al 100%. Non sono interessato alle cedole ne a fare trading (anche perchè non ne ho le capacità). Seguendo l'interessantissimo Monitor di Balcarlo avrei pensato di investire tutti i 20k nelle Bei29 isin 0006527300. Visto che l'obbiettivo è quello di portarle a scadenza un eventuale rialzo dei tassi non mi dovrebbe interessare e l'unica cosa che devo tener conto è che rimborserà a 200,è giusto il ragionamento?
Grazie infinite

 

[azetaelle]

Buonasera,

ho a disposizione 20k che da quì a 20 anni non mi serviranno al 100%. Non sono interessato alle cedole ne a fare trading (anche perchè non ne ho le capacità). Seguendo l'interessantissimo Monitor di Balcarlo avrei pensato di investire tutti i 20k nelle Bei29 isin 0006527300. Visto che l'obbiettivo è quello di portarle a scadenza un eventuale rialzo dei tassi non mi dovrebbe interessare e l'unica cosa che devo tener conto è che rimborserà a 200,è giusto il ragionamento?
Grazie infinite

Il tuo ragionamento è sostanzialmente giusto. Il rialzo dei tassi potrebbe far soffrire un po' la quotazione di quelle BEI (che peraltro ho anch'io in portafoglio) nei prossimi anni...in altre parole potrebbe essere più conveniente entrarci tra qualche anno. Però, se come dici non vuoi fare trading e non vuoi sbatterti più di tanto, vai tranquillo, nel 2029 rimborseranno 200. E sull'affidabilità dell'emittente ovviamente non si discute.