Educational e FAQ TUTORIAL Investire in obbligazioni: prima di tutto conosci te stesso

[Giontra]

Ciao Hank,
bentrovato

Rox7
se hai letto la discussione saprai che più che dare risposte
si preferisce fare domande,
ancorchè retoriche.
Pertanto ti chiedo:
acquistare con l'80% del tuo capitale 3 titoli 3,
soddisfa il tuo criterio di diversificazione?
Collocare il 50% del tuo capitale sui btp
soddisfa il tuo criterio di diversificazione?
Hai un'idea su quale corporate orientarti e per quale scadenza?
Come mai ti interessa il decennale di nuova emissione
piuttosto di un decennale già sul mercato?
Perchè non vuoi lasciare il tuo denaro ancora per molto sul c/c?
Quanto sei daccordo con chi sostiene che
la fretta è una cattiva consigliera?

 

[koncert]

Ho dimenticato prima di ricambiare i saluti, scusatemi.

Giontra, ho rifatto i conti:

Btp-01mz20 4,25% 98,5549 ISIN IT0004536949 investiti 7,69%
Btp-01mz26 4,50% 94,9663 ISIN IT0004644735 7,69%
Int-spaolo-sub 4,0% 93,5 ISIN IT0004400658 26,9%
Intesasanp 4,125% scad 20 97,2404 ISIN XS0500187843 19,2%
Isp Tv Min Apr 2013 100,9515 97,18 ISIN IT0004476575 21,1%
L'ultima scad.26 5,25% 88,30 btp it0001278511 11,53%
liquidita' 5,76%
____________
totale arrotondando i decimali 99,87%


a fine novembre dovrei poter investire circa un 6 o 7% perche' scade un'assicurazione di mio figlio e mi sto preparando proprio per cercare di n sbagliare.
Grazie
Ciao

 

[koncert]

Dimenticavo Giontra.
Le plus o minusvalenze incidono sul rendimento dei btp oppure in un modo od in un altro si pareggiano?
Ovviamente rispondi solo quando puoi.
Io in questi giorni vado un po' meglio ma momenti bassi forse ci saranno ancora ed allora dovro' rallentare.
Grazie
Ciao

 

[Giontra]

Koncert
in tutta franchezza,
secondo me,
si poteva fare un po meglio.
La doverosa premessa che devo fare è che
a me non piaciono le obbligazioni corporate,
tantomeno le obbligazioni bancarie.
Il 67% del tuo patrimonio è allocato su obbligazioni Intesa,
mi pare eccessivo, si intuisce che sei stato pilotato dall'impiegato di turno.
Riguardo ai Btp sono completamente daccordo a metà con Uriele :
"Per quanto riguarda i Btp credo siano sempre un investimento abbastanza sicuro, il rischio c'è ma è minimo, l'Italia è un paese dalle mille risorse e non sarà facile mandarlo in malora nonstante chi ci governa le sta provando tutte."
Non faccio troppo affidamento sulle mille risorse dell'Italia,
faccio più affidamento sulla tutela della Bce.
Credo però che il periodo di incertezza non durerà pochi mesi,
un paio d'anni (se bastano) mi pare una stima più realistica.
Tutto questo se non fallisce la Grecia, diversamente
le conseguenze sarebbero incalcolabili, e comunque molto pesanti.
Stando così le cose, ma sono solo opinioni,
le considerazioni da fare sono due:
non hai diversificato sugli emittenti e
hai poca liquidità per approfittare dei momenti di turbolenza
che sicuramente ci saranno.
Altra considerazione:
sui Btp e sull'Intesa 2020 i tuoi prezzi di carico sono abbastanza più alti
dei prezzi di mercato attuali,
non un grave danno volendoli portare a scadenza.
Di positivo c'è che hai avuto il buonsenso
di allocare quasi il 50% del tuo portafoglio sulle due scadenze più brevi.
Insomma, qualche sprazzo di luce c'è

Una precisazione ed alcune domande:
Btp-01mz26 4,50% ISIN IT0004644735 scade nel 2029 e non nel 2026.
Int-spaolo-sub 4,0% ISIN IT0004400658 è un'obbligazione subordinata;
tu ricordi cosa sia la subordinazione rispetto al rischio dell'investimento?
Hai presente come si generano le plus e le minus valenze?

Ovviamente sono graditi altri pareri ed altre opinioni

Per il resto... già sai che ti siamo vicini

 

[Baro]

Bentornato Giontra!!!!
Come sul thd di titoli greci abbiamo il nostro capitano Tommy, qui sei tu...credo di interpretare l'opinione anche degli altri forumers...io anni fa per uscire da gestioni patrimoniali e fondi comuni ho dovuto fare l'autodidatta applicandomi molto (non seguivo i forum) ; con i forum dedicati e con persone che spendono un po' del loro tempo per aiutare investitori confusi è una cosa grandiosa !! Complimenti ancora a tutti...

 

[koncert]

Hai perfettamente ragione.
Per forza di cose, molto lentamente sto cercando di uscire dalle obbligazioni bancarie, primo perche' non mi piacciono piu' di tanto e secondo perche' sono troppe.
Infatti ero all'estero e facevo tutto per telefono e il tasso era lordo.
Inoltre se va in crisi l'Italia penso che le banche, forti fin che vuoi, dovrebbero cedere per prime e.........chiuso.
I prezzi sono alti perche' purtroppo in quel momento la situazione non era ancora compromessa.
Effettivamente non sono mai stato orientato per il periodo lungo anche se ho l'animo del cassettista anche se con qualche sprazzo di trading.
La mia idea e' attualmente quella di portare il sanpaolo 4% il piu' in alto possibile e nel caso di ulteriore calo dei prezzi acquistare medio lungo e portare a scadenza. In questo modo elimino un po' di intesa e resto su btp in quanto per il momento non vedo altro.
La liquidita' e' bassa perche' ho una scadenza vicina e nel 13 ancora circa il 12 o 13% che andranno in btp, salvo situazioni diverse.
Sono come vedi sulla strada abbastanza giusta almeno per il momento nei progetti.
Per il resto so che mi sei vicino e ti ringrazio.
Come vedi i tuoi insegnamenti non sono caduti nel vuoto, il problema e' che e' un percorso lento.
La subordinazione la ricordo e come vedi, appena possibile me ne sbarazzero'.
Per le plusvalenze e minusvalenze non ho le idee chiare.
Grazie e un saluto.

 

[koncert]

Giontra. Ho controllato nella sezione patrimonio della banca, mi da 26 come scadenza, forse e' un disguido.
Controllero' meglio.
il mio post precedente era in risposta a te perche' non mi ero accorto dell'intervento di Baro che saluto.
Ciao

 

[Giontra]

Ciao Baro
Bentrovato.
Un saluto ed un ringraziamento per la disponibilità e la competenza
che hai voluto, e che vorrai, mettere a disposizione di questa discussione.

Ciao Trez
fatti vivo ogni tanto.

Koncert
hai ragione.
Btp-01mz26 4,50% ISIN IT0004644735 scade effettivamente nel 2026.
Chissà cosa ho letto.
Quando a fine novembre scade l'assicurazione aspetta ad investire,
che avere della liquidità in periodi così travagliati non mi pare per niente negativo.
E comunque ci si ragiona su un po.
Per quello che riguarda le plus/minusvalenze stasera vedo di risponderti,
amenochè qualcuno mi voglia precedere....

 

[Giontra]

ciao Giontra,

un saluto.

Ciao Paolo
che piacere....
...davvero tanto

 

[koncert]

Giontra non ti preoccupare per i tempi.
Tieni a freno la tua generosita' tanto non muore nessuno.
In quanto alla franchezza, vai facile. E' proprio quella che serve ed anche bacchettare in certi casi.
Chi segue questo tread non puo' non aver capito che grazie al tuo metodo la franchezza e', oltre alla competenza, indispensabile quanto utile per noi che non sappiamo molte cose.
Tu metti a disposizione tutto quello che sai, e nel modo migliore, cosa vogliamo di piu'?.

Ciao anche a Paologorgo.
Un saluto.
Ciao