mak1919
Nuovo forumer
"dove sta scritto che la banca oltre a fare il suo dovere di segnalare le operazioni sospette è obbligata anche, come nel ns. caso, a respingere un bonifico in ingresso ad un correntista?"
e ti ho risposto a tono illustrando un caso estremo che esemplifica la facolta' della banca, o meglio l'obbigo, di rifiutare cifre in accredito.
Ora sei convinto che la banca possa rifiutarsi ?? Bene, passiamo oltre.
Se l'ordinante ( e/o il paese di provenienza) e' chiaramente segnalato in black list, magari previa verifica con l'ufficio competente e con l'uff. estero, e' un obbligo respingere.
Se il responsabile invece accredita, e non segnala neppure, puo' essere sospettato, per esempio, di collusione col beneficiario.
Cosi' come se accettasse versamenti in contanti da 50.000 alla settimana da un operaio edile (o un impiegato statale, o un casellante, ecc), non puo' non sapere, per cui quando verra' fuori il problema, dopo 1 mese o tre anni, oltre a rischiare il posto di lavoro, sara' piacevolmente intrattenuto da vari organi di polizia molto insistenti a riguardo, che verificheranno se e' proprio ***** di suo, o aveva altri interessi .... e quindi si passa alla magistratura ecc. ecc.
Per la normativa puoi partire da qui : Banca d'Italia - Prevenzione del riciclaggio
e ti ho risposto a tono illustrando un caso estremo che esemplifica la facolta' della banca, o meglio l'obbigo, di rifiutare cifre in accredito.
Ora sei convinto che la banca possa rifiutarsi ?? Bene, passiamo oltre.
Se l'ordinante ( e/o il paese di provenienza) e' chiaramente segnalato in black list, magari previa verifica con l'ufficio competente e con l'uff. estero, e' un obbligo respingere.
Se il responsabile invece accredita, e non segnala neppure, puo' essere sospettato, per esempio, di collusione col beneficiario.
Cosi' come se accettasse versamenti in contanti da 50.000 alla settimana da un operaio edile (o un impiegato statale, o un casellante, ecc), non puo' non sapere, per cui quando verra' fuori il problema, dopo 1 mese o tre anni, oltre a rischiare il posto di lavoro, sara' piacevolmente intrattenuto da vari organi di polizia molto insistenti a riguardo, che verificheranno se e' proprio ***** di suo, o aveva altri interessi .... e quindi si passa alla magistratura ecc. ecc.
Per la normativa puoi partire da qui : Banca d'Italia - Prevenzione del riciclaggio
