Mercati: MOT, TLX, OTC Investitore professionale mercato OTC

[Ventodivino]

ciao
riesumo questo 3d per fare alcune domande a cui saprete sicuramente rispondere. Per acquistare T1 con IWBank è necessario qualificarsi come investitore professionale. Lasciando x un attimo da parte la procedura, mi chiedevo:
1-quali sono gli svantaggi di passare da retail a professionale?
2-se si è registrati professionali in una banca, lo si è anche per tutte le altre?
3-quali tipi di controlli scattano? del tipo vengono censiti tutti i conti intestati?
grazie mille

I requisiti per richiedere il passaggio da retail a professionale sono elencati dalla CONSOB.
In allegato il regolamento, il tutto all' Allegato 3.
Ti faccio notare che vi è scritto che le banche "possono", non è un tuo diritto, al limite la banca (è impossibile visto che è a suo vantaggio) potrebbe negarti (anche se tu avessi tutti e 3 i requisiti) tale qualifica e considerarti solo , come dicono "cliente al dettaglio".

1) gli svantaggi sono che la Banca (l'intermediario) con la quale operi viene completamente deresponsabilizzata : tu puoi comprare quello che vuoi , ma non potrai mai (salvo casi scuola) farle causa (svantaggio per te, ma forte vantaggio per la Banca : è ovvio che alla Banca diventando professionale fai un piacere enorme). Aggiungiamo che gli investitori professionali non hanno potuto fare ricorso al FIR (subordinatisti banche Venete e 4 banchette precedentemente risolte);
2) assolutamente no. E' una tua libera scelta (puoi revocarla in qualsiasi momento) . Io sono censito come professionale in 4 banche , in un'altra no. Ogni banca ha gradi di "severità diversi per accertarsi della presenza dei 3 requisiti. Una banca me li richiede ogni anno (anche la lettera della norma non lo prevede) . Un'altra banca (visti i vantaggi per la Banca di avere un cliente professionale, piuttosto che retail) aveva dei criteri blandissimi (una mera autodichiarazione), dopo ispezione CONSOB, è stata costretta a mutare la policy;
3) non capisco la domanda...se intuisco cosa vuoi dire dovresti chiarirlo direttamente con IW.

Nel salutarti spero che i problemi di cui avevi parlato alla fine di un post di alcuni giorni fa si siano risolti positivamente.

 

[samantaao]

2 Magari...

I requisiti per richiedere il passaggio da retail a professionale sono elencati dalla CONSOB.
In allegato il regolamento, il tutto all' Allegato 3.
Ti faccio notare che vi è scritto che le banche "possono", non è un tuo diritto, al limite la banca (è impossibile visto che è a suo vantaggio) potrebbe negarti (anche se tu avessi tutti e 3 i requisiti) tale qualifica e considerarti solo , come dicono "cliente al dettaglio".

1) gli svantaggi sono che la Banca (l'intermediario) con la quale operi viene completamente deresponsabilizzata : tu puoi comprare quello che vuoi , ma non potrai mai (salvo casi scuola) farle causa (svantaggio per te, ma forte vantaggio per la Banca : è ovvio che alla Banca diventando professionale fai un piacere enorme). Aggiungiamo che gli investitori professionali non hanno potuto fare ricorso al FIR (subordinatisti banche Venete e 4 banchette precedentemente risolte);
2) assolutamente no. E' una tua libera scelta (puoi revocarla in qualsiasi momento) . Io sono censito come professionale in 4 banche , in un'altra no. Ogni banca ha gradi di "severità diversi per accertarsi della presenza dei 3 requisiti. Una banca me li richiede ogni anno (anche la lettera della norma non lo prevede) . Un'altra banca (visti i vantaggi per la Banca di avere un cliente professionale, piuttosto che retail) aveva dei criteri blandissimi (una mera autodichiarazione), dopo ispezione CONSOB, è stata costretta a mutare la policy;
3) non capisco la domanda...se intuisco cosa vuoi dire dovresti chiarirlo direttamente con IW.

Nel salutarti spero che i problemi di cui avevi parlato alla fine di un post di alcuni giorni fa si siano risolti positivamente.

In primis grazie per le dritte:
1.Oltre ad essere penalizzati nei default, a non rialermi sulla banca per quello che compro, cosa potrei rischiare?
2.chiaro
3.pensavo che si venisse schedati a livello centrale, statale. Quindi diventi un soggetto monitorato e magari anche castigato in certe circostanze che non centrano nulla con gli acquisti...


E poi grazie per il pensiero... purtroppo la situazione non permette di risolvere i problemi in essere, in un mondo che andava veloce doversi fermare e vedere il tempo scivolar via è un po' frustrante

 

[samantaao]

bene, mi sono letto il papiro
ora nasce il dubbio perchè per IW non posso essere considerato professionale, richiedono un un controvalore di eseguite nell'ultimo anno che non soddisfo... SONO UN CASSETTISTA!!!

a questo punto, quali banche mi consigliate per diventare investitore professionale (obiettivo acquisto T1) e operare sul mercato OTC?

 

[Ventodivino]

bene, mi sono letto il papiro
ora nasce il dubbio perchè per IW non posso essere considerato professionale, richiedono un un controvalore di eseguite nell'ultimo anno che non soddisfo... SONO UN CASSETTISTA!!!

a questo punto, quali banche mi consigliate per diventare investitore professionale (obiettivo acquisto T1) e operare sul mercato OTC?

Se non hai almeno due dei tre requisiti, nessuna banca (in una banca li ho dovuti provare tutti e 3, come ti dicevo la lettera prevede che le banche "possono" non debbono qualificarti come professionale, non è il caso di IW : so che gliene bastano 2) ti "upgraderà"
Immagino che superi i 500k, devi dimostrare la tua esperienza professionale nell'ambito finanziario come da allegato.

 

[samantaao]

Se noi almeno due dei tre requisiti, nessuna banca (in una banca li ho dovuti provare tutti e 3, come ti dicevo la lettera prevede che le banche "possono" non debbono qualificarti come professionale, non è il caso di IW : so che gliene bastano 2)
Immagino che superi i 500k, devi dimostrare la tua esperienza professionale nell'ambito finanziario come da allegato.

il problema è sugli eseguiti, la legge parla di numero di eseguiti, iw oltre al numero richiedono anche 150k di movimenti per trimestre... come cassettista nell'ultimo anno non li ho superati tutti i trimestri...