Ciao, sono anch'io nella tua stessa situazione con fineco; ho acquistato lo zc in due tranches tra 98 e 100 negli ultimi due mesi e non sono riuscito a capire il calcolo che fanno loro (anche a me risultava sempre un pagato in eccesso, e non trascurabile, a loro favore); non ho poi avuto molto tempo per andare a fondo della questione ed ho soprasseduto, visto che comunque il rendimento è più che buono, però ora, letto il tuo post, mi sono messo a rifare i calcoli col foglio di maino : ho provato tutte le possibili varianti, anche variando l'emissione al 2004 ma non c'è niente da fare: il conto non torna specie il calcolo del disaggio.
Quando hai la risposta di fineco postala e poi vediamo; intanto preparo una richiesta di spiegazioni dettagliata anch'io
Ciao, questa è la risposta di Fineco:
in merito alla sua richiesta, le confermiamo che la data di
emissione dell'obbligazione IT0001317707 CREDIOP 19 è
29/03/1999.
Come da prospetto informativo, il rimborso è alla pari in
un'unica soluzione il 29/03/2019. In aggiunta al rimborso
verrà corrisposto un premio pari al 71.5% delle obbligazioni
rimborsate.
Quindi il rateo di disaggio è calcolato sul premio a
partire dal 29/03/2004 in quanto data dell'ultimo
pagamento cedolare.
Le ricordiamo che il nostro Customer Care rimane a sua
disposizione, anche telefonicamente, ai numeri:
- 800.52.52.52 (da telefono fisso in Italia)
- 02.2899.2899 (da cellulare e dall'estero)
Cordiali saluti,
Customer Care
FinecoBank
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Come dici giustamente, anche variando la "data emissione" nel foglio di Maino la cifra differisce comunque: l'importo addebitato è una via mezzo tra le due opzioni (emissione il 29/3/99 o 29/3/04). Se dovessi prendere per vera la loro ipotesi cioè emissione il 29/3/2004, allora mi addebiterebbero di meno.... boh