Obbligazioni zero coupon Monitor Zero Coupon

[Nestor Burma]

Grazie Balcarlo....hai chiarito tutto!

Resta solo una cosa da chiarire con Fineco: cioè quanto intendono accreditare a scadenza. Sul lordo 171,50 siamo daccordo tutti. Ma se mi prendono come data fiscale emissione 29/04/2004 e prezzo 78,97, cambia disaggio lordo quindi a scadenza 159,934 o 162,5625 ? Giusto per chi volesse tenerlo in ptf.

 

[balcarlo]

Resta solo una cosa da chiarire con Fineco: cioè quanto intendono accreditare a scadenza. Sul lordo 171,50 siamo daccordo tutti. Ma se mi prendono come data fiscale emissione 29/04/2004 e prezzo 78,97, cambia disaggio lordo quindi a scadenza 159,934 o 162,5625 ? Giusto per chi volesse tenerlo in ptf.

Dovrebbe essere 159,93...........quindi a scadenza: importo lordo euro 15.993,38 e netto euro 15.920,31.........guadagno netto euro 6.169,63 con rendimento netto su base annua del 5,50%.......

 

[balcarlo]

Dovrebbe essere 159,93...........quindi a scadenza: importo lordo euro 15.993,38 e netto euro 15.920,31.........guadagno netto euro 6.169,63 con rendimento netto su base annua del 5,50%.......

Nella terza sezione del monitor per praticità ho mantenuto le date di emissione dei vari titoli divenuti zc e l'emissione a 100..........quindi ci sono delle inesattezze su rimborso a scadenza e rendimento netto........se trovo un po' di tempo vedrò di apportare le relative rettifiche..........

 

[Nestor Burma]

Dovrebbe essere 159,93...........quindi a scadenza: importo lordo euro 15.993,38 e netto euro 15.920,31.........guadagno netto euro 6.169,63 con rendimento netto su base annua del 5,50%.......

A chiarimento di balcarlo segue nebbia dispensata a piene mani da fineco:

risposta fineco:

******
al 29/03/2004 viene considerato il prezzo di emissione 100
per il calcolo del disaggio, e alla scadenza al rimborso
lordo verrà decurtata la ritenuta del 12,5% calcolata sulla
differenza tra 171,5 e 100.


Le ricordiamo che il nostro Customer Care rimane a sua
disposizione, anche telefonicamente, ai numeri:

- 800.52.52.52 (da telefono fisso in Italia)
- 02.2899.2899 (da cellulare e dall'estero)

Cordiali saluti,

Customer Care
FinecoBank
*******

....quindi ricapitolando il 29/3/2004 credono di usare 100 come prezzo teorico fiscale di emissione mentre usano il 78,97 del giorno e a scadenza dicono di pagare 162,5625
La parte bella viene alla fine: chiedono un giudizio sulla qualità della risposta

 

[Yunus80]

In realtà mi sembra pacifico che come prezzo fiscale di emissione vada considerato quello del bond. Il disaggio è per sua natura una quantità certa, come possano pensare di calcolarlo partendo dal prezzo di mercato è un'alchimia nota solo a Fineco ed ai suoi addetti... :?

 

[balcarlo]

In realtà mi sembra pacifico che come prezzo fiscale di emissione vada considerato quello del bond. Il disaggio è per sua natura una quantità certa, come possano pensare di calcolarlo partendo dal prezzo di mercato è un'alchimia nota solo a Fineco ed ai suoi addetti... :?

Ciao.......credi quindi che il calcolo di fineco non sia corretto?............è importante saperlo perchè ero intenzionato a rivedere nel monitor tutti i prezzi di emissione immetendo quelli di mercato del giorno della trasformazione dei titoli in zc..........

 

[Yunus80]

Non ho conoscenza specifica di queste cose, ma provando ad usare il comune buon senso, mi sembra una cosa fuori dal mondo
Insomma, prendiamo una persona che compri in emissione a 100 e porti a scadenza (171)
Se il giorno dell'ultima cedola il bond quota 100, incassa al rimborso 162,125
Se lo stesso giorno il bond quota 80, incassa 159,625
Se lo stesso giorno il bond quota 120, incassa 164,625
A me sembra allucinante...

 

[balcarlo]

Non ho conoscenza specifica di queste cose, ma provando ad usare il comune buon senso, mi sembra una cosa fuori dal mondo
Insomma, prendiamo una persona che compri in emissione a 100 e porti a scadenza (171)
Se il giorno dell'ultima cedola il bond quota 100, incassa al rimborso 162,125
Se lo stesso giorno il bond quota 80, incassa 159,625
Se lo stesso giorno il bond quota 120, incassa 164,625
A me sembra allucinante...

Bisognerebbe vedere cosa prevede il regolamento dei vari titoli se veramente il prezzo da considerare come prezzo di emissione del titolo divenuto zc sia quello di mercato del giorno in cui il titolo si trasforma in zc.......... non credo che fineco abbia applicato arbitrariamente quel prezzo...................

 

[Yunus80]

Guarda, le banche fanno un po' quel che gli pare
Sulla BEI IT0006527300 Wetrade non applica disaggio, Fineco lo applica dal 2008 e la mia BCC dall'emissione del titolo
Tutto per aiutare l'ignaro investitore

 

[balcarlo]

Guarda, le banche fanno un po' quel che gli pare
Sulla BEI IT0006527300 Wetrade non applica disaggio, Fineco lo applica dal 2008 e la mia BCC dall'emissione del titolo
Tutto per aiutare l'ignaro investitore

Va bene, ho deciso per ora di mantenere nel monitor il prezzo a 100, ecco comunque l'ultimo aggiornamento:

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