Certificati di investimento - Capitolo 6

[giancarlo22]

Presi 10 pz. (1000,60).
Un mese fa si acquistava sotto la parità (sui 987) , ma pazienza
Mi piace l'ottima cedola incondizionata con autocal lontanissimo (nella speranza che MONCLER non faccia brutti scherzi ).

prenota subito un piumino da 1000 euro per quest'inverno per tutti i membri della famiglia ......

 

[gianni76]

Scusatemi questo certificato fino a che data bisognava tenerlo per ricevere la cedola? XS2451623677 dal KID mi dice data pagamento 21/08/2023 intende quindi fino a chiusura di quella giornata? Grazie

No.
Se data di pagamento è 21/08, la record date in generale è il 18/08 (giorno lavorativo precedente).
Per avere la cedola dovevi avere il certificato in portafoglio 2 giorni (t-2) prima della record date.
Quindi dovevi averlo almeno fino alla fine del 16/08 (incluso) (o entro il 16/08 se acquistavi).
Chi ha comprato il 17/08 o dopo NON ha diritto alla cedola.
Il 17/08 si chiama ex-date proprio perchè è il primo giorno ex (senza) cedola.

EDIT_ quella su è la regola generale.
Ma ci sono casi in cui la RD è due giorni prima. E questo sembra uno di quelli!
Le date riportate non sono quindi corrette....
Vanno letti i Final Terms, come ha fatto il collega sotto....
Quindi

 

[NoWay]

Scusatemi questo certificato fino a che data bisognava tenerlo per ricevere la cedola? XS2451623677 dal KID mi dice data pagamento 21/08/2023 intende quindi fino a chiusura di quella giornata? Grazie

Conta la record date, però devi ascoltarci quando ti diciamo che prima bisogna studiare...

 

[bluemax]

Scusatemi questo certificato fino a che data bisognava tenerlo per ricevere la cedola? XS2451623677 dal KID mi dice data pagamento 21/08/2023 intende quindi fino a chiusura di quella giornata? Grazie

Da FT:

Premium Amount Record Date(s):
17 August 2023 (i=8)

Quindi era da tenere fino al 15/08/23 (ovviamente fino a chiusura giornata..).

 

[giancarlo22]

No.
Se data di pagamento è 21/08, la record date è il 18/08 (giorno lavorativo precedente).
Per avere la cedola dovevi avere il certificato in portafoglio 2 giorni (t-2) prima della record date.
Quindi dovevi averlo almeno fino alla fine del 16/08 (incluso) (o entro il 16/08 se acquistavi).
Chi ha comprato il 17/08 o dopo NON ha diritto alla cedola.

 

[bluemax]

Conta la record date, però devi ascoltarci quando ti diciamo che prima bisogna studiare...

Come dice @NoWay:

1- sono andato con l'isin in questione sul sito dell'emittente
2 - ho cercato l'isin
3 - ho aperto il final terms

 

[Rafsan84]

Conta la record date, però devi ascoltarci quando ti diciamo che prima bisogna studiare...

Vi ascolto infatti sto chiedendo il meno possibile solo quello che non riesco a capire dai kid o dalle fonti su internet non avevo trovato niente grazie

 

[giancarlo22]

Come dice @NoWay:

1- sono andato con l'isin in questione sul sito dell'emittente
2 - ho cercato l'isin
3 - ho aperto il final terms

le date di riferimento e di pagamento sono presenti anche nel kid del certificato che è in genere disponibile sul sito del tuo broker.
Manca quasi sempre la record date e li devi cercare i FT, anche se nel 90% dei casi RD è il giorno precedente a quello di pagamento (nel restante 10% sono 2 giorni prima). Anche il prezzo del certificato dovrebbe essere indicativo.

 

[bluemax]

Vi ascolto infatti sto chiedendo il meno possibile solo quello che non riesco a capire dai kid o dalle fonti su internet non avevo trovato niente grazie

Prova a seguire i passaggi che ho scritto un msg prima del tuo.
Se poi non capisci qualcosa del documento final terms chiedi e qualcuno ti risponderà.

 

[gianni76]

Da FT:

Premium Amount Record Date(s):
17 August 2023 (i=8)

Quindi era da tenere fino al 15/08/23 (ovviamente fino a chiusura giornata..).

Ok, io ho dato la regola generale.
Ma come vedi ci sono eccezioni e bisogna andarsi a leggere i Final Terms per le date esatte.....
(non tutte le RD cadono il giorno prima del pagamento)