Da zero a... boh? (5 lettori)
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samir
Forumer storico
Perché i conti di Apple (27 ottobre) sono decisivi per la tenuta dei mercati globali
Il titolo della Mela pesa per il 7% sul calcolo dell’indice S&P 500 e per il 15% su quello del Nasdaq 100. Inoltre svariati Etf sono agganciati alla performance del colosso di Cupertino. Ecco le conseguenze di una trimestrale sotto le attese
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percefal
Utente Old Style
percefal
Utente Old Style
Domani e' Black Friday e per me sara' l'occasione per comprare altri $500 di azioni Amazon.
Negli ultimi dodici mesi, Amazon ha perso il 47.42%. Ciononostante, se avessi iniziato il piano di accumulo il 24 novembre 2000, oggi avrei $328,796.09 a fronte dei $10,606.26 investiti, con rendimento di +3000.02%. Se avessi iniziato il 26 novembre 2010, oggi avrei $23,814.89 a fronte di un investimento di $5,620.99, con un rendimento di +323.68%.
Probabilmente Amazon non ripetera' le performance stellari degli ultimi vent'anni. Tuttavia questo piano di accumulo rappresenta una diversificazione molto importante per quello che e' il mio obiettivo primario: costruirmi una pensione.
Ricordo che la pensione la costruisco, oltre che con un fondo pensione azionario, applicando la stessa strategia ad Apple (investendo $500 ad ogni Apple Event), Microsoft (investendo $500 ad ogni Microsoft Event), LVMH (investendo 1.000€ ad ogni san Valentino) e comprando ogni mese una azione di Berkshire Hathaway.
Negli ultimi dodici mesi, Amazon ha perso il 47.42%. Ciononostante, se avessi iniziato il piano di accumulo il 24 novembre 2000, oggi avrei $328,796.09 a fronte dei $10,606.26 investiti, con rendimento di +3000.02%. Se avessi iniziato il 26 novembre 2010, oggi avrei $23,814.89 a fronte di un investimento di $5,620.99, con un rendimento di +323.68%.
Probabilmente Amazon non ripetera' le performance stellari degli ultimi vent'anni. Tuttavia questo piano di accumulo rappresenta una diversificazione molto importante per quello che e' il mio obiettivo primario: costruirmi una pensione.
Ricordo che la pensione la costruisco, oltre che con un fondo pensione azionario, applicando la stessa strategia ad Apple (investendo $500 ad ogni Apple Event), Microsoft (investendo $500 ad ogni Microsoft Event), LVMH (investendo 1.000€ ad ogni san Valentino) e comprando ogni mese una azione di Berkshire Hathaway.
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percefal
Utente Old Style
Tancredi_Altavilla
Taumaturgo
Felice anno nuovo, percefal 
percefal
Utente Old Style
E' giunta l'ora di tirare le somme di questa prima annata.
Non e' sicuramente stato un anno facile, tant'e' vero che anche per il "classico" portafoglio 60/40 e' stato l'anno peggiore della sua storia, con la componente obbligazionaria che, alla luce dei forti rialzi dei tassi delle banche centrali, ha perso tanto quanto la componente azionaria.
Nonostante un ultimo trimestre all'insegna del toro, nel 2022 gli indici azionari hanno perso oltre il 10%, con l'S&P500 che sfiora addirittura il meno venti. L'unica borsa a sorridere e' stata quella di Londra, con il FTSE 100, fortemente presente nei panieri dei fondi pensione, leggermente positivo, mentre il FTSE 250, indicativo dello stato di salute dell'economia britannica, ha seguito l'andamento del resto del mondo.
La mia annata si chiude con un guadagno complessivo, calcolato in sterline, del 6.86% (il 3.05% proviene dai dividendi incassati).
Il fatto di trovarmi in una fase di accumulo, con investimenti aggiuntivi che effettuo regolarmente all'inizio di ogni mese e periodicamente durante i vari eventi che ho elencato in questo thread, ha aiutato. Ma anche il timing (molto fortunato, lo ammetto) nelle vendite di TSLA prima dell'acquisizione di Twitter e dell'iShares HY, e nell'acquisto di IBM, LVMH e Porsche AG hanno dato un contributo essenziale alla performance dell'anno.
Il dato che piu' m'interessa, pero', e' quello relativo ai dividendi incassati: 3,05%, se considero tutto il portafoglio. Il risultato non deve trarre in inganno, in quanto nel calcolo sono presenti anche dividendi di azioni che per ora non ho piu' in portafoglio, come ad esempio Allianz. E' anche vero, pero', che mancano ancora l'ultimo dividendo dell'iShares S&P500 ed il dividendo straordinario di Volkswagen, entrambi li incassero' a gennaio.
Il D/Y atteso nel 2023 lo stimo al 2.61%, sempre calcolato su tutto il portafoglio attuale. 4.73% se considero solo la parte "Dividend Strategy".
Nel corso del 2023, ovviamente, i PAC continueranno ad alimentare il fondo pensione Nest, l'iShares Physical Gold, l'iShares S&P500, il Vanguard FTSE250 e Berkshire Hathaway, i dividendi di Main Street Capital continueranno ad alimentare il 10xDNA, e continuero' a comprare azioni LVMH il 14 febbraio, Apple, Amazon e Microsoft duranete i rispettivi eventi.
La componente dedicata alla "Pension Strategy" e' molto sovrappesata. Per il momento lascio tutto cosi', ma nel corso dell'anno e' probabile che switchero' qualcosa per cominciare a ricostruire la componente obbligazionaria sul solito ETF HY.
Non e' sicuramente stato un anno facile, tant'e' vero che anche per il "classico" portafoglio 60/40 e' stato l'anno peggiore della sua storia, con la componente obbligazionaria che, alla luce dei forti rialzi dei tassi delle banche centrali, ha perso tanto quanto la componente azionaria.
Nonostante un ultimo trimestre all'insegna del toro, nel 2022 gli indici azionari hanno perso oltre il 10%, con l'S&P500 che sfiora addirittura il meno venti. L'unica borsa a sorridere e' stata quella di Londra, con il FTSE 100, fortemente presente nei panieri dei fondi pensione, leggermente positivo, mentre il FTSE 250, indicativo dello stato di salute dell'economia britannica, ha seguito l'andamento del resto del mondo.
La mia annata si chiude con un guadagno complessivo, calcolato in sterline, del 6.86% (il 3.05% proviene dai dividendi incassati).
Il fatto di trovarmi in una fase di accumulo, con investimenti aggiuntivi che effettuo regolarmente all'inizio di ogni mese e periodicamente durante i vari eventi che ho elencato in questo thread, ha aiutato. Ma anche il timing (molto fortunato, lo ammetto) nelle vendite di TSLA prima dell'acquisizione di Twitter e dell'iShares HY, e nell'acquisto di IBM, LVMH e Porsche AG hanno dato un contributo essenziale alla performance dell'anno.
Il dato che piu' m'interessa, pero', e' quello relativo ai dividendi incassati: 3,05%, se considero tutto il portafoglio. Il risultato non deve trarre in inganno, in quanto nel calcolo sono presenti anche dividendi di azioni che per ora non ho piu' in portafoglio, come ad esempio Allianz. E' anche vero, pero', che mancano ancora l'ultimo dividendo dell'iShares S&P500 ed il dividendo straordinario di Volkswagen, entrambi li incassero' a gennaio.
Il D/Y atteso nel 2023 lo stimo al 2.61%, sempre calcolato su tutto il portafoglio attuale. 4.73% se considero solo la parte "Dividend Strategy".
Nel corso del 2023, ovviamente, i PAC continueranno ad alimentare il fondo pensione Nest, l'iShares Physical Gold, l'iShares S&P500, il Vanguard FTSE250 e Berkshire Hathaway, i dividendi di Main Street Capital continueranno ad alimentare il 10xDNA, e continuero' a comprare azioni LVMH il 14 febbraio, Apple, Amazon e Microsoft duranete i rispettivi eventi.
La componente dedicata alla "Pension Strategy" e' molto sovrappesata. Per il momento lascio tutto cosi', ma nel corso dell'anno e' probabile che switchero' qualcosa per cominciare a ricostruire la componente obbligazionaria sul solito ETF HY.
percefal
Utente Old Style
Mi aspetto inflazione e tassi che continuano a rimanere alti, ma se non ci saranno altri shock dovremmo avere il picco, per cui assisteremo ad un assestamento dei prezzi. Dubito che le banche centrali tornino ad abbassare i tassi, quanto meno non nel primo semestre.
Tancredi_Altavilla
Taumaturgo
Ah, ... saperlo, ... ah, ... saperlo, ...
Si starà ancora macerando nel dubbio ?
Buon giorno, percefal