Obbligazioni BEI, World Bank, sovranazionali Obbligazioni BEI (2 lettori)
- Creatore Discussione MAGA MAGO'
- Data di Inizio
Bei 99-19 s/d 10.50
Buonasera a tutti, volevo sottoporre alla Vs. competenza una divergenza che mi è capitata in questo periodo con la mia banca nell'occasione di vendita del titolo in oggetto.
Mi spiego, sono entrato nel mio c/c online ed ho visto che i titoli in questione, da me acquistati per un controvalore di 10.000 euro nell'anno 2007, alla data del 07/11/2011 portavano ad una valorizzazione pari ad Euro 11.207,65.
A questo punto, senza pormi troppe domande, ho pensato di vendere il titolo assegnandogli un prezzo fissato di Euro 103,06 che mi dava appunto la valorizzazione di cui sopra.
Ho stampato l'esito dell'operazione dove potevo verificare la data dell'operazione, il controvalore ed il prezzo per controllare poi l'accredito del c/c che corrispondesse.
Con mia sorpresa mi son visto accreditare, al netto di ritenute e spese di gestione, la somma di Euro 10.164,12
Ho chiesto spiegazioni e mi hanno detto che c'era stato un errore nel programma e che il prezzo indicato (103,06) era già comprensivo del rateo di interesse e che il prezzo netto era di circa 92,00 euro.
Erroneamente nella visualizzazione hanno ritenuto il prezzo netto pari a 103,06 e sommato anche il rateo di interessi per i gg. che andavano dal 05/02/2008 al 07/11/2011 (g. 1374)
Tant'è vero che il prezzo anche su Borsa Italiana era un prezzo TelQuel.
Ora sono a chiederVi, è corretta la procedura della mia banca o in qualche modo devo far valere i miei diritti avendo in mano una stampa che riporta il controvalore che avrebbero dovuto riconoscermi ?
Se dal 05/02/2008 questa obbligazione è diventata Z.C. non è che mi debbano riconoscere il rateo partendo dal valore di Euro 100 per i 1374 gg.
oltre alla valorizzazione dell'imponibile con il prezzo stabilito di Euro 103,06.
Spero di essere stato chiaro e resto in attesa di Vostre risposte per chiarirmi quanto sopra che al momento mi porta e voler chiudere il conto con la mia banca.
Grazie mille a tutti, buona serata.
Buonasera a tutti, volevo sottoporre alla Vs. competenza una divergenza che mi è capitata in questo periodo con la mia banca nell'occasione di vendita del titolo in oggetto.
Mi spiego, sono entrato nel mio c/c online ed ho visto che i titoli in questione, da me acquistati per un controvalore di 10.000 euro nell'anno 2007, alla data del 07/11/2011 portavano ad una valorizzazione pari ad Euro 11.207,65.
A questo punto, senza pormi troppe domande, ho pensato di vendere il titolo assegnandogli un prezzo fissato di Euro 103,06 che mi dava appunto la valorizzazione di cui sopra.
Ho stampato l'esito dell'operazione dove potevo verificare la data dell'operazione, il controvalore ed il prezzo per controllare poi l'accredito del c/c che corrispondesse.
Con mia sorpresa mi son visto accreditare, al netto di ritenute e spese di gestione, la somma di Euro 10.164,12
Ho chiesto spiegazioni e mi hanno detto che c'era stato un errore nel programma e che il prezzo indicato (103,06) era già comprensivo del rateo di interesse e che il prezzo netto era di circa 92,00 euro.
Erroneamente nella visualizzazione hanno ritenuto il prezzo netto pari a 103,06 e sommato anche il rateo di interessi per i gg. che andavano dal 05/02/2008 al 07/11/2011 (g. 1374)
Tant'è vero che il prezzo anche su Borsa Italiana era un prezzo TelQuel.
Ora sono a chiederVi, è corretta la procedura della mia banca o in qualche modo devo far valere i miei diritti avendo in mano una stampa che riporta il controvalore che avrebbero dovuto riconoscermi ?
Se dal 05/02/2008 questa obbligazione è diventata Z.C. non è che mi debbano riconoscere il rateo partendo dal valore di Euro 100 per i 1374 gg.
oltre alla valorizzazione dell'imponibile con il prezzo stabilito di Euro 103,06.
Spero di essere stato chiaro e resto in attesa di Vostre risposte per chiarirmi quanto sopra che al momento mi porta e voler chiudere il conto con la mia banca.
Grazie mille a tutti, buona serata.
Yunus80
Del PIG non si butta nulla
Il bond in questione è per caso IT0006527052?
Mi pare che la tua banca stia combinando un discreto casino, visto che i 30 punti di rimborso a scadenza sono "disaggio di emissione" e non "cedola", per cui non è dovuto il rateo (ma va pagata l'imposta sul disaggio)
Che banca è? Fatti dare la contabile e postala qui, così proviamo a venirne a capo.
Nel frattempo, ti consiglio di dare un'occhiata a questo ottimo thread, che tratta queste problematiche in modo molto approfondito:
http://www.investireoggi.it/forum/p...ne-capital-gain-e-sua-tassazione-vt41288.html
Cortesemente, se avessi commenti su quel thread puoi postarli qui, oppure sul thread "gemello" dedicato: http://www.investireoggi.it/forum/il-lavoro-di-battlem-vt42743.html
nonloricordoilnick
Guest
Bei 19 aaa
Questa BEI 19 IT0006527052 è la tripla A che attualmente rende di più e che è più a sconto...
Questa BEI 19 IT0006527052 è la tripla A che attualmente rende di più e che è più a sconto...
Hans
Nuovo forumer
All in su questa Bei.Azzardo??
Premetto che ho già un portafoglio modello laddering con scadenze max 2017. Adesso ho a disposizione 100K e sarei disposto ad investire l'intera cifra su questa BEI XS0212674575 che e' un' Obbligazione Sovranazionale e Agency indicizzata inflazione emessa da EUROPEAN INVESTMENT BANK, che prevede un rendimento indicizzato all'andamento dei sottostanti HCPI, MUICP. Il rimborso del valore nominale avverra' il 16/03/2020.Attualmente il rendimento lordo è del 3,69%..
Cosa ne pensate?
Grazie
Premetto che ho già un portafoglio modello laddering con scadenze max 2017. Adesso ho a disposizione 100K e sarei disposto ad investire l'intera cifra su questa BEI XS0212674575 che e' un' Obbligazione Sovranazionale e Agency indicizzata inflazione emessa da EUROPEAN INVESTMENT BANK, che prevede un rendimento indicizzato all'andamento dei sottostanti HCPI, MUICP. Il rimborso del valore nominale avverra' il 16/03/2020.Attualmente il rendimento lordo è del 3,69%..
Cosa ne pensate?
Grazie
woolloomooloo
Forumer storico
Ciao Hans, nell'ottica della diversificazione puoi dirci qualcosa di più del tuo portafoglio?
Grazie
Grazie
Hans
Nuovo forumer
Questo è il mio pf con relativo prezzi acquisto e peso portafoglio:
XS0340468163 MEDIOBANCA -12.02.2014 3,60% Annuale 102 6%
IT0006710880 BARCLAYS BK 10-25 6,00% Annuale 100.65 3%
IT0004652175 ACQUISTO NOM. CCT EU 15/10/2017 96.84 5%
IT0004295728 UNICR. 28.12.2017eur3m+0.50 call 02/2012 91.70 5%
IT0006709122 BARCL. NV14 FL.4% fino al 02/11 eur3M+0,50 100.25 4%
XS0229563886 BEI FLOATER 14.10.15 1,4700% TV Sem. 97.88 12%
XS0230228933 BEI 3.125% 15.10.2015 EUR 102.91 23%
XS0342638094 GOLDMAN SACHS 3,95% 28.02.2014 100.27 4%
XS0453676735 RABOBANK 2,68% 2015 98.62 14%
XS0467864160 INTESA SANPAOLO 23/11/16 3,7500% TF 101.94 8%
XS0480133338 THE RBS 20.01.2017 4,8750% TF 99.09 8%
XS0494810392 B.CA POP.VICENZA 2013 eurib3m+1.10 99.99 8%
Cosa ne pensi?