Portafogli e Strategie (investimento) portafolio statico a bassissimo richio

[lollofanki]

Buongiorno a tutti
apro questo theard con l'obbiettivo di avere un consiglio per formare
un portafolio il cui profilo di richio deve essere molto limitato ed in qualsiasi scenario macroeconomico limiti i rischi senza la neccessità d'intervenire.
mi trovo a dover consigliare su come allocare 320000€ che non sono direttamente miei ma di una persona all'interno della mia famiglia molto avanti negl'anni la quale gode ancora di una buona salute, ma 89 anni, anche se portati in modo felicissimo, iniziano ad essere tanti.

Ha 120000 € in gestione patrimoniale in obbligazioni di stato italiano
dal resoconto hanno reso un 3% annualizzato
su questi non so che giudizio dare non avendo paragoni di confronto
ma mi pare sufficente anche se non brillante
hanno venduto e comprato parecchio btp14-15 e ora vedo che iniziano a prendere cct
anche se in quantità omeopatiche.
comunque pensavo di consigliare di lasciare questi 120 dove sono.(anche per non prendermi troppe responsabilità)
il 16 marzo arrivera il rimborso di 200000 di bot presi su mio consiglio nel marzo scorso.
mi chiedevo come comportarmi su questi
avevo pensato di dividere in quattro parti
1)50000 indicizzato all'inflazione:ma non so cosa conviene?

• a)obbligazioni bei giusto per diversicare il rischio paese
• b)btpi50000
• c)buoni postali legati all'inflazione

2)50000 in cct medio lunghi per cavalcare un possibile aumento dei tassi

3)50000 in btp massimo 2011

4)50000 in una obbligazione di stato estera o bei (sempre per diversificare il rischio paese)
ma non so di che stato o ne se allocare TF o TV o all'inflazione ne se conviene lunga o breve

nei prossimi interventi vi diro cosa ho individuato nello specifico.
ringrazio fin d'ora chi vorra darmi un consiglio.
un saluto a tutti

 

[porchetto]

grazie per il quesito interessante
interessa anche il sottoscritto che ha circa la metà degli anni del tuo parente
http://www.investireoggi.it/forum/titoli-da-mettere-a-pegno-vt38767.html

in effetti debbo comporre un portafoglio statico anceh se con rischio rendimento possibilmente maggiore

visto che tu sei un convertibilista che ne pensi di inserire le bnscv nel portafoglio del nonno? al posto magari del btp 2011

 

[lollofanki]

grazie per il quesito interessante
interessa anche il sottoscritto che ha circa la metà degli anni del tuo parente
http://www.investireoggi.it/forum/titoli-da-mettere-a-pegno-vt38767.html

in effetti debbo comporre un portafoglio statico anceh se con rischio rendimento possibilmente maggiore

visto che tu sei un convertibilista che ne pensi di inserire le bnscv nel portafoglio del nonno? al posto magari del btp 2011

chiaramente penso che non sia una scelta sbagliata
se pensi di portarlo a scadenza, mentre se ritieni di doverlo rivendere
ci sono possibilità di fluttazione del prezzo in base all'andamento delle percezione del richio sulle obbligazioni corporate.
nel ptf della nonna però non ci possono entrare per un particolare
voglio che sia a prova di parenti
nel caso tutto iniziasse davvero a prendere una brutta piega(ma non ci crede nessuno)non voglio che mi si rinfaccia la cosa , anche se poi vai a spiegare a degl'ignoranti cosa è una bei...per questo sto pensando di spostarne anche un po in posta almeno i buoni postali so che li conoscono.

 

[porchetto]

con quel patrimonio una piccola frazione la può portare anche a scadenza,
comunque è vero soprattutto la prova parenti hai perfettamente ragione