Casi di speculazione appresi
I cittadini scambiano valuta nei social network
Il divieto di vendita di contanti da parte delle banche ha portato rapidamente all'emergere di un mercato valutario ombra in Russia. Questo accade in ogni crisi, cambiano solo le forme: tenendo conto dello sviluppo della tecnologia, il cambio illegale di valuta si sta ora svolgendo nei social network. Come prima, comporta rischi elevati per tutte le parti, compresa la frode. Gli esperti avvertono di responsabilità amministrativa e penale per tali operazioni.
Numerosi canali, gruppi e bot di cambio valuta hanno cominciato ad apparire sui social network. Su richiesta "cambio valuta", "compra dollari", "cambio valuta Mosca" compaiono decine di canali TG con offerte corrispondenti. La maggior parte di essi sono stati creati o attivati nelle prime due settimane di marzo.
Ci sono canali che pubblicano "informazioni aggiornate su possibili posti dove comprare un dollaro". Ad esempio, in uno di essi si propone di contattare lo scambiatore vicino a McDonald's in Kievskaya Street e acquistare dollari per 150 rubli.
Ci sono anche gruppi per città in cui le persone si scambiano informazioni su quanta valuta ha qualcuno e a quale prezzo sono disposte a venderla o, al contrario, di quanta valuta una persona ha bisogno e quanto è disposta a pagare. Molto spesso, i partecipanti di questi gruppi, le cui proposte combaciano tra loro, organizzano un incontro nel centro della città presso una filiale bancaria.
Il prezzo raggiunge i 200 rubli per dollaro o euro. Ci sono anche gruppi con offerte simili su VKontakte. I tassi di cambio ufficiali della Banca di Russia al 15 marzo: euro - 127,23 rubli, dollaro USA - 115,2 rubli. Nelle banche, il tasso di acquisto per dollari ha raggiunto 111 rubli, per euro - 117 rubli.
Come in ogni periodo di crisi, la formazione di un mercato valutario ombra è inevitabile, cambiano solo le sue forme, concordano gli esperti.
"Se negli anni '90 tutti conoscevano il punto della città in cui si riuniscono i cambiavalute di colore, ora è sufficiente digitare una query nella casella di ricerca", afferma Evgenia Lazareva, capo del progetto All-Russian People's Front "For the Rights of Mutuatari”.
“Dal punto di vista dei precedenti e dei calcoli storici, il segmento ombra appare sempre quando arrivano le crisi, ricordiamo il 2008 e il 2014. Poi potrebbero essere amici, conoscenti, solo siti Internet. Ora - Canali Telegram. La forma cambia, ma il significato no. Oltre al fatto che tutte queste azioni sono illegali", concorda Stanislav Danilov, partner di Pen & Paper.
Ai sensi della legge "Sulla regolamentazione valutaria e sul controllo valutario", l'acquisto e la vendita di valuta senza la partecipazione di banche autorizzate è considerato illegale. Tali operazioni, effettuate sia da persone fisiche che giuridiche, a seconda della gravità, possono comportare sanzioni pecuniarie elevate e responsabilità penale. “Per le transazioni valutarie illegali, la responsabilità amministrativa è prevista sotto forma di una sanzione per un importo compreso tra il 75% e il 100% dell'importo delle transazioni valutarie illegali. Pertanto, i trasgressori possono perdere tutta la valuta scambiata sul mercato nero", spiega Timur Tazhirov, avvocato di Forward Legal.
Come è stato detto a Kommersant dagli interlocutori delle forze dell'ordine, l'attività di organizzazione del cambio valuta nei social network e nei messaggeri può rientrare nella responsabilità penale ex art. 172 del codice penale della Federazione Russa ("Banca illegale", in presenza di circostanze aggravanti prevede fino a sette anni di reclusione).
"Nonostante il fatto che i cittadini, per legge, non possano avere una licenza per svolgere operazioni di cambio valuta, l'articolo in alcuni casi potrebbe essere applicabile a loro, e non solo ai capi delle persone giuridiche", ha spiegato l'interlocutore di Kommersant. Secondo lui, se si tratta di un inganno diretto dell'acquirente o del venditore di valuta, le azioni rientrano nell'articolo sulla frode, ma il perseguimento penale dell'attaccante è possibile solo se c'è una dichiarazione della vittima.
Tali operazioni comportano seri rischi per i consumatori. Se lo scambio avviene in contanti, i falsi potrebbero essere introdotti o non forniti al tasso concordato, avverte la signora Lazareva. Il proprietario di una grande quantità può essere derubato all'uscita o scortato all'ingresso. Le transazioni online possono comportare non solo perdite finanziarie, ma anche il furto dei dettagli di pagamento, sottolinea. Ma il rischio più grande, aggiunge la signora Lazareva, è che se il consumatore viene ingannato o derubato, allora va alla polizia e lui stesso minaccia di essere ritenuto responsabile.
Граждане торгуют валютой в соцсетях
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Inizia ad essere piuttosto ampia la breccia tra cambio ufficiale e cambio in nero.