neosephiroth86
Forumer storico
Three Greek banks, Eurobank Ergasias, National Bank of Greece and Piraeus Bank, had a combined shortfall of 8.7 billion euros.
Titoli di Stato area Euro GRECIA Operativo titoli di stato - Cap. 3
- Creatore Discussione mago gambamerlo
- Data di Inizio
neosephiroth86
Forumer storico
Greek banks received what amounts to a virtually clean bill of health from the European Central Bank, as the results of the stress tests Frankfurt performed on the four systemic lenders of this country showed on Sunday that Alpha and Piraeus have completed the exercise successfully through their dynamic picture, and only Eurobank and National need to cover the negligible amount of 291 million euros in total.
"Eurobank has practically no shortfall and National Bank of Greece has no shortfall," read the ECB statement on Sunday afternoon.
The results are not only a major boost for the local credit sector, but also for the government as they allow it to handle the reserves of about 11.3 billion euros at the Hellenic Financial Stability Fund for alternative purposes, such as the reduction of the national debt.
Piraeus Bank showed capital needs of 660 million euros according to the data up to December 31, 2013, but the restructuring plan that the bank has submitted and partly implemented already cover all of its needs, according to Reuters.
National Bank announced that its capital needs based on its static picture (end-2013 data) amounted to 3.43 billion euros, but its plan on restructuring its assets and operations has diminished its requirements to just 273.28 million euros. This will likely be covered by the sale of shares in Finansbank, National's Turkish subsidiary.
Eurobank announced that its original deficit, calculated using the end-December 2013 picture, came to 4.63 billion euros, but following its share capital increase of 2.86 billion euros and the restructuring plan submitted, its requirements amount to no more than 17.55 million euros.
Alpha has not only passed the stress test with its Core Tier 1 index at 8.1, but it has also found itself among the top 20 percent of the 123 banks across Europe that took part in the exercise of the ECB.
A total of 25 European banks have failed the stress test of the European Banking Authority (EBA), the ECB announced, but 12 of them have already covered their requirements through measures taken during this year. The total amount of the capital requirements according to the dynamic picture of the remaining lenders across the eurozone amounts to some 10 billion euros.
Three Cypriot lenders showed combined capital needs of 2.4 billion euros.
The eurozone banks that failed the tests have got two weeks to present their plans to cover their requirements within the next nine months.
"Eurobank has practically no shortfall and National Bank of Greece has no shortfall," read the ECB statement on Sunday afternoon.
The results are not only a major boost for the local credit sector, but also for the government as they allow it to handle the reserves of about 11.3 billion euros at the Hellenic Financial Stability Fund for alternative purposes, such as the reduction of the national debt.
Piraeus Bank showed capital needs of 660 million euros according to the data up to December 31, 2013, but the restructuring plan that the bank has submitted and partly implemented already cover all of its needs, according to Reuters.
National Bank announced that its capital needs based on its static picture (end-2013 data) amounted to 3.43 billion euros, but its plan on restructuring its assets and operations has diminished its requirements to just 273.28 million euros. This will likely be covered by the sale of shares in Finansbank, National's Turkish subsidiary.
Eurobank announced that its original deficit, calculated using the end-December 2013 picture, came to 4.63 billion euros, but following its share capital increase of 2.86 billion euros and the restructuring plan submitted, its requirements amount to no more than 17.55 million euros.
Alpha has not only passed the stress test with its Core Tier 1 index at 8.1, but it has also found itself among the top 20 percent of the 123 banks across Europe that took part in the exercise of the ECB.
A total of 25 European banks have failed the stress test of the European Banking Authority (EBA), the ECB announced, but 12 of them have already covered their requirements through measures taken during this year. The total amount of the capital requirements according to the dynamic picture of the remaining lenders across the eurozone amounts to some 10 billion euros.
Three Cypriot lenders showed combined capital needs of 2.4 billion euros.
The eurozone banks that failed the tests have got two weeks to present their plans to cover their requirements within the next nine months.
neosephiroth86
Forumer storico
beh a leggerla da ekathimerini pare di si..a leggere la notizia così di 8.7 mlrd mi pare no
Llukas
Frangar non Flectar
gli 8.7 sono prima degli aggiustamenti.
neosephiroth86
Forumer storico
Grazie mille,quindi dopo gli aggiustamenti a quanto ammonta in totale l'ammanco? un commento da parte di Tommy...
GRAZIE
Llukas
Frangar non Flectar
Dal punto di vista del 2013 vale a dire i tecnici 3 delle 4 banche superato le prove di stress, ma in termini di 2014 superato la 3 del 4 greca
(Upd6) sono tre delle quattro banche greche superato gli stress test della BCE con la banca Alpha ad emergere come la principale banca con Core Tier 1 a 8,45% e il 8,87% in Nazionale.
Eurobank non è speso stress test mostrano 5,45% leggermente al di sotto del limite inferiore del 5,5% a € 17.550.000 necessari per superare il 5,5%.
È interessante notare che in base alle ipotesi del 2013 ha bisogno di capitale derivante 1.8 miliardi di dollari. Euro per il reset nazionale e Eurobank, ma che i piani di ristrutturazione.
Sulla base dello stress mette alla prova la banca Alpha con le assunzioni del 2013 ha mostrato un Core Tier 1 al 8,07%, con esigenze di capitale pari a zero e dal 2014 compreso ricapitalizzazione e ristrutturazione in programma di 8.45%.
La banca Alpha superato le prove di stress e di diventare la banca leader.
Pireo alla fine del 2013 ha ricevuto dal stress test 4,39% che non è tecnicamente superato la capitale stress test con deficit di 659 milioni.
In termini di 2014, ha mostrato un livello di base 1 a 6,68% e ha bisogno nonché scenario avverso è superiore al 5,5% zero capitale.
Vale la pena notare che, ad esempio a Pireo in stress test ha preso in considerazione l'ipotesi che tra il 2014-2016 raggiungerà un utile ante disposizione 1 miliardo. già in 9M 2014 mostrerà guadagni 1,2-1,3 miliardi di euro. euro ovvero avrà la precedenza l'obiettivo 3 anni.
The National in termini di 2013 ha mostrato core tier 1 negativo al -0,42%.
In termini di 2013 non tecnicamente superato gli stress test.
Con la ricapitalizzazione e 2014 piani di ristrutturazione hanno mostrato 8,87% Core Tier 1.
I termini Eurobank 2013 ha mostrato un Core Tier 1 a -6,42% a 1192 miliardi di deficit di capitale. al 5,5% Core Tier 1.
Per il 2014 e se inclusa la ricapitalizzazione del 2014 ha mostrato core tier al 5,45%, che non è marginalmente superato gli stress test mostrano deficit patrimoniale al 5,5% 17,55 milioni di euro.
Quindi Nazionale, Alfa e Pireo non ha bisogno di adottare misure per rafforzare il loro capitale e solo Eurobank sarà necessario implementare un aumento di capitale. BoG: Abbiamo bisogno di capitale che le banche greche la BCE ha condotto la valutazione globale in vista della assunzione di responsabilità in materia di vigilanza bancaria nell'ambito del meccanismo di vigilanza unico (STM) per gli enti creditizi dell'area dell'euro nel mese di novembre 2014. Gli obiettivi valutazione è triplice: a) per garantire la trasparenza attraverso il potenziamento qualitativo e quantitativo delle informazioni disponibili sulla situazione reale degli enti creditizi, b) individuare tutte le misure correttive da adottare in questi casi individuati punti deboli e finanziarie ed economiche c ) per aumentare la fiducia di tutte le parti interessate, vale a dire. dei depositanti, degli investitori e dei mercati, sulla solvibilità delle banche nell'area dell'euro. L'obiettivo finale è quello di garantire la stabilità finanziaria e rafforzare le prospettive di crescita dell'economia della zona euro. La valutazione globale coperto 130 banche con un totale attivo di 22.100 miliardi. milioni di euro, che rappresenta il 81,6% del totale attivo delle banche oggetto della STM. L'esercizio è stato un grande momento e la portata, in quanto ci è voluto un anno per completare e indirizzata tutte le banche partecipanti e tutti i singoli portafogli. La progetto intrapreso dalla BCE (STM), tutte le autorità nazionali competenti, l'Autorità bancaria europea (EBA) ed esperti esterni. Un totale di più di 6.000 persone. L'applicazione uniforme della metodologia dettagliata per tutti gli enti creditizi ha avuto la massima importanza per ottenere una informazione costante sulle rive della zona euro e per garantire la parità di trattamento. I quattro banche greche che partecipano a Valutazione complessiva era l'Alpha Bank AE, la Eurobank Ergasias AE, la National Bank of Greece e Piraeus Bank SA . Queste banche saranno seguiti direttamente dalla BCE dopo il 4 novembre Metodologia della valutazione complessiva della valutazione globale comprendeva due componenti: 1. Un approfondito e l'esame dettagliato della qualità degli attivi (Asset Quality Review - AQR)., In base al quale le attività delle banche esaminati secondo un approccio bottom-up (dal basso verso l'alto) Il controllo ha esattamente il valore delle attività banche, come lo erano in un momento specifico, vale a dire. al 31 dicembre 2013 e il suo esito è servita come punto di partenza per la prova da sforzo. Il controllo della qualità delle attività svolte dalla BCE e dalle autorità nazionali garanti della concorrenza e si è basata su patrimonio di vigilanza come definito dalla direttiva e il regolamento sui requisiti patrimoniali (CRR / CRD IV), in vigore dal 1 ° gennaio 2014 e prevede un livello minimo di 8,0% per la quota di capitale comune (CET 1). 2. Un test da sforzo con carattere prospettiva e un approccio dall'alto verso il basso (top-down), che ha esaminato la durata di solvibilità delle banche in due scenari ipotetici, lo scenario di base, che si assume l'indice CET 1 8,0%, e lo scenario negativo, che si assume l'indice CET 1 5,5%. Gli scenari copre il periodo dal 2014 al 2016, e hanno sviluppato insieme con la Commissione europea, il Consiglio europeo per il rischio sistemico e della BCE. L'esercizio si basa sui dati consolidati alla fine dell'anno 2013 e ha incluso nuove informazioni dal controllo di qualità degli attivi (AQR). Dal momento che i piani di ristrutturazione delle banche greche non sono stati formalmente adottati e pubblicati prima del 31.12.2013, le banche greche hanno attuato Caso del "equilibrio statico", secondo la metodologia di EBA. Tuttavia, tutte e quattro le banche greche implementare sistemica già del 2014 piani di ristrutturazione, che sono stati ufficialmente approvati dalla Commissione europea. Dal momento che le proiezioni effettuate sulla base di equilibrio statico non pienamente rappresentativo della futura posizione di capitale delle banche, l'esercizio è stato condotto in parallelo con l'approccio di "equilibrio dinamico", approccio che è stato l'unico che ha seguito alcune delle altre banche partecipanti. bilanci dinamici sono stati i gravi procedura di garanzia qualità come nel caso del bilancio statico. In particolare, secondo l'equilibrio statico, l'assunzione di crescita zero base individuale, sub-consolidato e consolidato, sia per la base e per scenario avverso. Inoltre si presume che le banche mantengano la stessa composizione e le attività dello stesso modello di business (presenza geografica, strategia di prodotto, e le operazioni) in tutta l'orizzonte. In equilibrio dinamico, considerato e piani che sono stati valutati e approvati dalla Direzione generale della Concorrenza (DG-Comp) della Commissione europea, seguendo la metodologia di EBA al fine di garantire la parità di trattamento. I piani di ristrutturazione incorporano una serie di impegni da parte delle banche, come ad esempio la cessione di attività e filiali, ridurre i costi operativi e riduzione del costo della raccolta. Inoltre, le proiezioni incorporano le attività svolte fino ad ora le banche a rafforzare il loro capitale. I risultati dello stress test di cui potenziale di riferimento del bilancio riflettono la posizione capitale stimato delle banche incluso questi e piani già la loro attuazione. Questi risultati saranno presi in considerazione dalle squadre di controllo comuni per la determinazione dei requisiti patrimoniali delle banche finali. Le banche in ritardo i fondi in base alle risultanze della valutazione globale è, entro due settimane dal presente bando, presentare piani ristrutturazione del capitale, che spiegherà in dettaglio come per recuperare il ritardo, che sarà poi valutata da squadre di controllo comuni. I risultati dell'esercizio non include l'impatto positivo della recente normativa che consente la conversione di una parte della fiscalità differita requisiti delle banche greche a domande finali e liquidati differite contro il governo. I risultati aggregati per le banche greche Tre delle quattro banche greche che partecipano al Valore complessivo non in ritardo di sviluppo del capitale assumendo equilibrio delle forze e quarto istituto essenzialmente non ha alcun deficit di capitale. Assumendo equilibrio statico, la Alpha Bank AE non ha alcun deficit di capitale, mentre Piraeus Bank SA in ritardo i fondi, ma più che compensato dall'aumento di capitale netto effettuate nel 2014 e dopo rimuovendo il rimborso di azioni privilegiate. Partendo dal presupposto di equilibrio statico, la National Bank SA e Eurobank Ergasias AE fondi in ritardo di sviluppo, tenendo conto della quota di aumento di capitale sostenuti nel 2014. Tuttavia, come indicato nella relazione consolidata della valutazione globale 'per [loro] le banche incluse nella lista che hanno deficit di capitale sotto statici proiezioni di stato patrimoniale equilibrio dinamico (che sono stati preparati in parallelo con la valutazione in equilibrio statico come i piani di ristrutturazione concordato con la DG Concorrenza dal 1 ° gennaio 2014) saranno prese in considerazione dalle squadre di controllo comuni per identificare requisiti finali di capitale. Sotto l'equilibrio dinamico, una banca (Banca Nazionale del SA) non mostra i fondi di isteresi e un altro (Eurobank Ergasias AE) ha sostanzialmente alcun deficit di capitale. " I risultati dell'esercizio di condotta da parte della Banca centrale europea hanno mostrato che gli aumenti di capitale e nei piani di ristrutturazione attuati dalle quattro banche greche hanno notevolmente rafforzato la sua posizione di capitale. Che cosa ha notato in precedenza bankingnews.gr minuti passati lo stress test delle banche greche da parte della BCE, ma non abbastanza tecnicamente tecnicamente un po 'fallito, Tuttavia, la principale conclusione da trarre è che c'era anche una dimensione politica al processo che le banche greche non stresaristoun quanto stimato originariamente per evitare una nuova crisi politica ed economica in Grecia. Le banche hanno ricevuto i dati da parte della BCE, tuttavia, si sono impegnati a Non fornire informazioni fino a quando l'annuncio ufficiale. Per valutare con molta attenzione il processo di stress test dovrebbe essere detto quanto segue. Il primo numero degli stress test che includono le assunzioni del 2013 formate sulle banche greche circa 6 miliardi di euro. milioni di euro (circa). Così il primo numero, che per mesi aveva il ?????? - bankingnews.gr - online ?????????? ????????? confermato. Il primo numero indica 2.013 assunzioni con e senza aumenti di capitale del 2014, negativamente colpiti probabilmente perché non includono aumenti di capitale. Il secondo numero - e ultimo -. che comprende aumenti di capitale e di tutti i cambiamenti positivi i parametri, mentre la verifica della qualità dell'attivo mostra un notevole fabbisogno di capitale dimensione Sulla base di questi dati la banca Alpha nello scenario avverso che significa Core Tier 1 al 5,5% del capitale in eccesso che visualizza core tier 1 oltre il 5,5% in modo tecnicamente e praticamente superato gli stress test. Sulla base dei dati registrati core tier 1 al 6,8% e visualizza i dati più qualitativi nel sistema ed emerge come la migliore banca greca in prove di stress. Il secondo miglior posizione occupata dal Pireo in scenario avverso che significa Core Tier 1 al 5,5% che mostra un piccolo surplus di capitale che consente di visualizzare il Core Tier 1 sopra il 5,5% e un po 'più specifico 6%. La Eurobank è al di sotto del 5,5% Core Tier 1 in fase di valutazione finale delle prove di stress che non si incrociano. Nello scenario statico, Eurobank non passò, ma ha trascorso lo scenario dinamico. Sulla base di una forte evidenza, Eurobank studiando varie possibilità per rafforzare il capitale sociale e questi includono ricapitalizzazione e forse 500.000.000 € ... Domenica scorsa le banche comunicano con i comunicati stampa stress test, può, Eurobank rivelare i suoi piani su come rafforzare la fondi. L'aumento di capitale è considerato uno scenario fondamentale per Eurobank. The National nella fase finale del processo di prove di stress sono passati, tuttavia, il movimento di Finansbank conferma che egli vuole creare una riserva di capitale. Nello scenario statico nazionale non speso, ma il potenziale Ha trascorso un po 'superiore al 5,5%. Le domande stress test delle banche greche superato gli stress test pratici, nel senso che se aggiunto e ricapitalizzazione del 2014 portato 8,4 miliardi. con conseguente surplus di capitale contro core tier 1 al 5,5%, che è la peggiore delle ipotesi. Per quanto riguarda il 2013 indicano chiaramente un gran numero di prove di stress, ma non è elencato come ragionevole ricapitalizzazione 2014. Le domande sono 1) Le banche che sono vicino a 5,5% Core Tier 1 sarà attuare tempestivamente ricapitalizzazione? 2) le banche pratici superato le prove di stress, ma la domanda rimane, aumenterà l'affidabilità delle banche o causare dubbi e polemiche? 3) Non c'era nessuna interferenza politica o di per mitigare i risultati finali delle prove di stress? analisi H di prove di stress processo si è evoluto come originariamente valutati prima i numeri finali. Gli stress test sono divisi in tre categorie si può dire che. A) Le prove di stress con assunzioni 2013, B) la revisione della qualità dell'attivo, e C) i risultati finali delle prove di stress sulle assunzioni finali comprese tutte le misure volte a rafforzare il capitale sono state attuate nel 2014. I test di stress con assunzioni del 2013 ha provocato un gran numero di requisito patrimoniale come previsto. Questo il primo numero era grande. Essa conferma la storia il 22 agosto ha detto che il primo numero sarà di grandi stress test e abbiamo raccolto un punto interrogativo sul secondo numero è il. finale Il controllo della qualità dell'attivo che l'analisi della qualità del credito ha anche mostrato problema capitale così come previsto. Tuttavia, nel processo finale di prove di stress su di esso per mesi per analizzare la dimensione finita delle esigenze di capitale delle banche è riuscito a passare entrambi supportati dai loro iniziative positive e il sostegno politico dato non solo alla Grecia, ma totale delle banche europee. La conclusione della tecnica dimensione pratica degli stress test è, tuttavia, in pratica le banche superato le prove di stress. Ma la domanda che si pone è se le banche greche o parte di esso dopo 7 nov 2014 saranno messi in controllo di supervisione della BCE, chiamato la logica della creazione di riserve di capitale, per la realizzazione o aumento di capitale o di prendere iniziative volte a rafforzare ulteriormente il loro capitale .... Va apprezzato e la posizione della FSF, che non vorrebbe subire una diluizione ulteriore Big domanda rimane, in ultima analisi, è stress test affidabili? ?????? - bankingnews.gr - online ?????????? ????????? Primo Aggiornamento - 23 ottobre, 2014 23:12
(Upd6) sono tre delle quattro banche greche superato gli stress test della BCE con la banca Alpha ad emergere come la principale banca con Core Tier 1 a 8,45% e il 8,87% in Nazionale.
Eurobank non è speso stress test mostrano 5,45% leggermente al di sotto del limite inferiore del 5,5% a € 17.550.000 necessari per superare il 5,5%.
È interessante notare che in base alle ipotesi del 2013 ha bisogno di capitale derivante 1.8 miliardi di dollari. Euro per il reset nazionale e Eurobank, ma che i piani di ristrutturazione.
Sulla base dello stress mette alla prova la banca Alpha con le assunzioni del 2013 ha mostrato un Core Tier 1 al 8,07%, con esigenze di capitale pari a zero e dal 2014 compreso ricapitalizzazione e ristrutturazione in programma di 8.45%.
La banca Alpha superato le prove di stress e di diventare la banca leader.
Pireo alla fine del 2013 ha ricevuto dal stress test 4,39% che non è tecnicamente superato la capitale stress test con deficit di 659 milioni.
In termini di 2014, ha mostrato un livello di base 1 a 6,68% e ha bisogno nonché scenario avverso è superiore al 5,5% zero capitale.
Vale la pena notare che, ad esempio a Pireo in stress test ha preso in considerazione l'ipotesi che tra il 2014-2016 raggiungerà un utile ante disposizione 1 miliardo. già in 9M 2014 mostrerà guadagni 1,2-1,3 miliardi di euro. euro ovvero avrà la precedenza l'obiettivo 3 anni.
The National in termini di 2013 ha mostrato core tier 1 negativo al -0,42%.
In termini di 2013 non tecnicamente superato gli stress test.
Con la ricapitalizzazione e 2014 piani di ristrutturazione hanno mostrato 8,87% Core Tier 1.
I termini Eurobank 2013 ha mostrato un Core Tier 1 a -6,42% a 1192 miliardi di deficit di capitale. al 5,5% Core Tier 1.
Per il 2014 e se inclusa la ricapitalizzazione del 2014 ha mostrato core tier al 5,45%, che non è marginalmente superato gli stress test mostrano deficit patrimoniale al 5,5% 17,55 milioni di euro.
Quindi Nazionale, Alfa e Pireo non ha bisogno di adottare misure per rafforzare il loro capitale e solo Eurobank sarà necessario implementare un aumento di capitale. BoG: Abbiamo bisogno di capitale che le banche greche la BCE ha condotto la valutazione globale in vista della assunzione di responsabilità in materia di vigilanza bancaria nell'ambito del meccanismo di vigilanza unico (STM) per gli enti creditizi dell'area dell'euro nel mese di novembre 2014. Gli obiettivi valutazione è triplice: a) per garantire la trasparenza attraverso il potenziamento qualitativo e quantitativo delle informazioni disponibili sulla situazione reale degli enti creditizi, b) individuare tutte le misure correttive da adottare in questi casi individuati punti deboli e finanziarie ed economiche c ) per aumentare la fiducia di tutte le parti interessate, vale a dire. dei depositanti, degli investitori e dei mercati, sulla solvibilità delle banche nell'area dell'euro. L'obiettivo finale è quello di garantire la stabilità finanziaria e rafforzare le prospettive di crescita dell'economia della zona euro. La valutazione globale coperto 130 banche con un totale attivo di 22.100 miliardi. milioni di euro, che rappresenta il 81,6% del totale attivo delle banche oggetto della STM. L'esercizio è stato un grande momento e la portata, in quanto ci è voluto un anno per completare e indirizzata tutte le banche partecipanti e tutti i singoli portafogli. La progetto intrapreso dalla BCE (STM), tutte le autorità nazionali competenti, l'Autorità bancaria europea (EBA) ed esperti esterni. Un totale di più di 6.000 persone. L'applicazione uniforme della metodologia dettagliata per tutti gli enti creditizi ha avuto la massima importanza per ottenere una informazione costante sulle rive della zona euro e per garantire la parità di trattamento. I quattro banche greche che partecipano a Valutazione complessiva era l'Alpha Bank AE, la Eurobank Ergasias AE, la National Bank of Greece e Piraeus Bank SA . Queste banche saranno seguiti direttamente dalla BCE dopo il 4 novembre Metodologia della valutazione complessiva della valutazione globale comprendeva due componenti: 1. Un approfondito e l'esame dettagliato della qualità degli attivi (Asset Quality Review - AQR)., In base al quale le attività delle banche esaminati secondo un approccio bottom-up (dal basso verso l'alto) Il controllo ha esattamente il valore delle attività banche, come lo erano in un momento specifico, vale a dire. al 31 dicembre 2013 e il suo esito è servita come punto di partenza per la prova da sforzo. Il controllo della qualità delle attività svolte dalla BCE e dalle autorità nazionali garanti della concorrenza e si è basata su patrimonio di vigilanza come definito dalla direttiva e il regolamento sui requisiti patrimoniali (CRR / CRD IV), in vigore dal 1 ° gennaio 2014 e prevede un livello minimo di 8,0% per la quota di capitale comune (CET 1). 2. Un test da sforzo con carattere prospettiva e un approccio dall'alto verso il basso (top-down), che ha esaminato la durata di solvibilità delle banche in due scenari ipotetici, lo scenario di base, che si assume l'indice CET 1 8,0%, e lo scenario negativo, che si assume l'indice CET 1 5,5%. Gli scenari copre il periodo dal 2014 al 2016, e hanno sviluppato insieme con la Commissione europea, il Consiglio europeo per il rischio sistemico e della BCE. L'esercizio si basa sui dati consolidati alla fine dell'anno 2013 e ha incluso nuove informazioni dal controllo di qualità degli attivi (AQR). Dal momento che i piani di ristrutturazione delle banche greche non sono stati formalmente adottati e pubblicati prima del 31.12.2013, le banche greche hanno attuato Caso del "equilibrio statico", secondo la metodologia di EBA. Tuttavia, tutte e quattro le banche greche implementare sistemica già del 2014 piani di ristrutturazione, che sono stati ufficialmente approvati dalla Commissione europea. Dal momento che le proiezioni effettuate sulla base di equilibrio statico non pienamente rappresentativo della futura posizione di capitale delle banche, l'esercizio è stato condotto in parallelo con l'approccio di "equilibrio dinamico", approccio che è stato l'unico che ha seguito alcune delle altre banche partecipanti. bilanci dinamici sono stati i gravi procedura di garanzia qualità come nel caso del bilancio statico. In particolare, secondo l'equilibrio statico, l'assunzione di crescita zero base individuale, sub-consolidato e consolidato, sia per la base e per scenario avverso. Inoltre si presume che le banche mantengano la stessa composizione e le attività dello stesso modello di business (presenza geografica, strategia di prodotto, e le operazioni) in tutta l'orizzonte. In equilibrio dinamico, considerato e piani che sono stati valutati e approvati dalla Direzione generale della Concorrenza (DG-Comp) della Commissione europea, seguendo la metodologia di EBA al fine di garantire la parità di trattamento. I piani di ristrutturazione incorporano una serie di impegni da parte delle banche, come ad esempio la cessione di attività e filiali, ridurre i costi operativi e riduzione del costo della raccolta. Inoltre, le proiezioni incorporano le attività svolte fino ad ora le banche a rafforzare il loro capitale. I risultati dello stress test di cui potenziale di riferimento del bilancio riflettono la posizione capitale stimato delle banche incluso questi e piani già la loro attuazione. Questi risultati saranno presi in considerazione dalle squadre di controllo comuni per la determinazione dei requisiti patrimoniali delle banche finali. Le banche in ritardo i fondi in base alle risultanze della valutazione globale è, entro due settimane dal presente bando, presentare piani ristrutturazione del capitale, che spiegherà in dettaglio come per recuperare il ritardo, che sarà poi valutata da squadre di controllo comuni. I risultati dell'esercizio non include l'impatto positivo della recente normativa che consente la conversione di una parte della fiscalità differita requisiti delle banche greche a domande finali e liquidati differite contro il governo. I risultati aggregati per le banche greche Tre delle quattro banche greche che partecipano al Valore complessivo non in ritardo di sviluppo del capitale assumendo equilibrio delle forze e quarto istituto essenzialmente non ha alcun deficit di capitale. Assumendo equilibrio statico, la Alpha Bank AE non ha alcun deficit di capitale, mentre Piraeus Bank SA in ritardo i fondi, ma più che compensato dall'aumento di capitale netto effettuate nel 2014 e dopo rimuovendo il rimborso di azioni privilegiate. Partendo dal presupposto di equilibrio statico, la National Bank SA e Eurobank Ergasias AE fondi in ritardo di sviluppo, tenendo conto della quota di aumento di capitale sostenuti nel 2014. Tuttavia, come indicato nella relazione consolidata della valutazione globale 'per [loro] le banche incluse nella lista che hanno deficit di capitale sotto statici proiezioni di stato patrimoniale equilibrio dinamico (che sono stati preparati in parallelo con la valutazione in equilibrio statico come i piani di ristrutturazione concordato con la DG Concorrenza dal 1 ° gennaio 2014) saranno prese in considerazione dalle squadre di controllo comuni per identificare requisiti finali di capitale. Sotto l'equilibrio dinamico, una banca (Banca Nazionale del SA) non mostra i fondi di isteresi e un altro (Eurobank Ergasias AE) ha sostanzialmente alcun deficit di capitale. " I risultati dell'esercizio di condotta da parte della Banca centrale europea hanno mostrato che gli aumenti di capitale e nei piani di ristrutturazione attuati dalle quattro banche greche hanno notevolmente rafforzato la sua posizione di capitale. Che cosa ha notato in precedenza bankingnews.gr minuti passati lo stress test delle banche greche da parte della BCE, ma non abbastanza tecnicamente tecnicamente un po 'fallito, Tuttavia, la principale conclusione da trarre è che c'era anche una dimensione politica al processo che le banche greche non stresaristoun quanto stimato originariamente per evitare una nuova crisi politica ed economica in Grecia. Le banche hanno ricevuto i dati da parte della BCE, tuttavia, si sono impegnati a Non fornire informazioni fino a quando l'annuncio ufficiale. Per valutare con molta attenzione il processo di stress test dovrebbe essere detto quanto segue. Il primo numero degli stress test che includono le assunzioni del 2013 formate sulle banche greche circa 6 miliardi di euro. milioni di euro (circa). Così il primo numero, che per mesi aveva il ?????? - bankingnews.gr - online ?????????? ????????? confermato. Il primo numero indica 2.013 assunzioni con e senza aumenti di capitale del 2014, negativamente colpiti probabilmente perché non includono aumenti di capitale. Il secondo numero - e ultimo -. che comprende aumenti di capitale e di tutti i cambiamenti positivi i parametri, mentre la verifica della qualità dell'attivo mostra un notevole fabbisogno di capitale dimensione Sulla base di questi dati la banca Alpha nello scenario avverso che significa Core Tier 1 al 5,5% del capitale in eccesso che visualizza core tier 1 oltre il 5,5% in modo tecnicamente e praticamente superato gli stress test. Sulla base dei dati registrati core tier 1 al 6,8% e visualizza i dati più qualitativi nel sistema ed emerge come la migliore banca greca in prove di stress. Il secondo miglior posizione occupata dal Pireo in scenario avverso che significa Core Tier 1 al 5,5% che mostra un piccolo surplus di capitale che consente di visualizzare il Core Tier 1 sopra il 5,5% e un po 'più specifico 6%. La Eurobank è al di sotto del 5,5% Core Tier 1 in fase di valutazione finale delle prove di stress che non si incrociano. Nello scenario statico, Eurobank non passò, ma ha trascorso lo scenario dinamico. Sulla base di una forte evidenza, Eurobank studiando varie possibilità per rafforzare il capitale sociale e questi includono ricapitalizzazione e forse 500.000.000 € ... Domenica scorsa le banche comunicano con i comunicati stampa stress test, può, Eurobank rivelare i suoi piani su come rafforzare la fondi. L'aumento di capitale è considerato uno scenario fondamentale per Eurobank. The National nella fase finale del processo di prove di stress sono passati, tuttavia, il movimento di Finansbank conferma che egli vuole creare una riserva di capitale. Nello scenario statico nazionale non speso, ma il potenziale Ha trascorso un po 'superiore al 5,5%. Le domande stress test delle banche greche superato gli stress test pratici, nel senso che se aggiunto e ricapitalizzazione del 2014 portato 8,4 miliardi. con conseguente surplus di capitale contro core tier 1 al 5,5%, che è la peggiore delle ipotesi. Per quanto riguarda il 2013 indicano chiaramente un gran numero di prove di stress, ma non è elencato come ragionevole ricapitalizzazione 2014. Le domande sono 1) Le banche che sono vicino a 5,5% Core Tier 1 sarà attuare tempestivamente ricapitalizzazione? 2) le banche pratici superato le prove di stress, ma la domanda rimane, aumenterà l'affidabilità delle banche o causare dubbi e polemiche? 3) Non c'era nessuna interferenza politica o di per mitigare i risultati finali delle prove di stress? analisi H di prove di stress processo si è evoluto come originariamente valutati prima i numeri finali. Gli stress test sono divisi in tre categorie si può dire che. A) Le prove di stress con assunzioni 2013, B) la revisione della qualità dell'attivo, e C) i risultati finali delle prove di stress sulle assunzioni finali comprese tutte le misure volte a rafforzare il capitale sono state attuate nel 2014. I test di stress con assunzioni del 2013 ha provocato un gran numero di requisito patrimoniale come previsto. Questo il primo numero era grande. Essa conferma la storia il 22 agosto ha detto che il primo numero sarà di grandi stress test e abbiamo raccolto un punto interrogativo sul secondo numero è il. finale Il controllo della qualità dell'attivo che l'analisi della qualità del credito ha anche mostrato problema capitale così come previsto. Tuttavia, nel processo finale di prove di stress su di esso per mesi per analizzare la dimensione finita delle esigenze di capitale delle banche è riuscito a passare entrambi supportati dai loro iniziative positive e il sostegno politico dato non solo alla Grecia, ma totale delle banche europee. La conclusione della tecnica dimensione pratica degli stress test è, tuttavia, in pratica le banche superato le prove di stress. Ma la domanda che si pone è se le banche greche o parte di esso dopo 7 nov 2014 saranno messi in controllo di supervisione della BCE, chiamato la logica della creazione di riserve di capitale, per la realizzazione o aumento di capitale o di prendere iniziative volte a rafforzare ulteriormente il loro capitale .... Va apprezzato e la posizione della FSF, che non vorrebbe subire una diluizione ulteriore Big domanda rimane, in ultima analisi, è stress test affidabili? ?????? - bankingnews.gr - online ?????????? ????????? Primo Aggiornamento - 23 ottobre, 2014 23:12
FNAIOS
Aò
E' scritto nell'articolo che hai postato che viene da qui:
ekathimerini.com | Clean bill of health for Greek banks from stress tests
Ovviamente Samaras annaspa nell'acqua alta cercando di vendere il risultato pro domo sua dicendo:
"Non possiamo uscire dal memorandum? Dai, usciamo dal memorandum...".
Ultima modifica:
steff
Forumer storico
interessante questo passaggio:
The results are not only a major boost for the local credit sector, but also for the government as they allow it to handle the reserves of about 11.3 billion euros at the Hellenic Financial Stability Fund for alternative purposes, such as the reduction of the national debt.
tommy271
Forumer storico
Devo ancora leggere bene i dettagli ... prima di un commento ... non mi aspettavo però la bocciatura di Piraeus Bank... mi pareva ben capitalizzata.
Comunque se sono 8,7 MLD ... no problem particolari.
Ci sono ancora 11 MLD del fondo ESFS non utilizzati.
Il "problema" è che facevo conto su questi fondi per la copertura delle emissioni greche del 2015... dato che Samaras voleva tornare ad emettere.
Similar threads
