Idee e grafici. - Cap. 2
- Creatore Discussione Rock'n'rolluck
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dondiego49
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billionare
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bondi traders
ed un abbraccio forte al mitico dondiego
tuo cugino papa francescoè un grande ..
quando lo vai a trovare a san pietro????
ed un abbraccio forte al mitico dondiego
tuo cugino papa francesco
è un grande ..quando lo vai a trovare a san pietro????
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billionare
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dondiego commenta un po' sta news
sta news su stress test ..l'avete letta
dice impatto su bpm mediobanca ed intesa
ma unicredit ?????
date un occhiata sotto
Stress test 2014:
Equita vede impatti su Mediobanca e Intesa Sanpaolo, Bpm e Bper sotto la media
Inviato da Flavia Scarano il Mer, 30/04/2014 - 14:27
/2 /Quotazione: B P EMILIA ROMA Debole il comparto bancario a Piazza Affari all'indomani della pubblicazione da parte dell'Eba delle metodologie, dei criteri e degli scenari macroeconomici di riferimento per gli stress test europei 2014, che coinvolgeranno 124 principali banche del Vecchio Continente. Gli stress test, che l'Eba condurrà con la Bce e i supervisori nazionali, verificheranno la solidità e lo stato di salute del sistema bancario. I risultati degli stress test 2014 verranno pubblicati ad ottobre.
In caso di shortfall da asset quality review, l'unica azione correttiva ammessa - entro 6 mesi - è la ricapitalizzazione mentre shortfall da stress test dovranno essere coperti entro 9 mesi anche con cessioni o deleveraging. Non ammessi i benefici di Irb (modello interno di calcolo del rischio) salvo quelli già accordati. Il periodo coperto è il 2014-2016.
Le assunzioni per l'Italia sono simili alla media Ue ma più conservative rispetto a quelle del 2011. Riduzione cumulata del Pil del 6,1% (contro una media Ue -6,6% e -2% nel 2011), prezzi immobili residenziali -13,4% (contro Ue -19,2%, -5% nel 2011), commerciali -9,5% (contro Ue -11,7%, -20% nel 2011); haircut cumulato su titoli di Stato a tre anni (duration media dei portafogli) -9% contro Francia/Spagna 7% e Germania 5%. Haircut anche sui titoli Afs (ossia disponibili per la vendita) ma con i filtri di Basilea 3 (cap al 60% delle perdite); aumento tassi a breve di 80 punti base con limite all'impatto positivo sul net interest income e costo del funding nel medio/lungo termine di +200 punti base.
Secondo i calcoli effettuati dagli analisti di Equita, le banche registrerebbero perdite cumulate di circa 21 miliardi di euro, 196 punti base sul core Tier 1 rispetto ai 4 miliardi nello stress test 2011.
Mediobanca (-40 punti base), Intesa Sanpaolo (-100 punti base), Bpm (-120 punti base ex add-ons, da verificare la rimozione) e Bper (-70 punti base) dovrebbero registrare impatti sotto alla media. "Stimiamo un buffer di 19 miliardi per l'asset quality review (180 punti base), Intesa Sanpaolo e Mediobanca (circa 360 punti base) avrebbero il maggiore margine rispetto alla soglia dell'8%".
Così la Sim milanese.
In generale, le banche italiane esaminate saranno in totale 15: Banca Carige, Mps, Piccolo Credito Valtellinese, Bper, Bpm, Popolare di Sondrio, Popolare di Vicenza, Banco Popolare, Credito Emiliano, Iccrea Holding, Intesa Sanpaolo, Mediobanca, Unicredit, Ubi e Veneto Banca.
sta news su stress test ..l'avete letta
dice impatto su bpm mediobanca ed intesa
ma unicredit ?????
date un occhiata sotto
Stress test 2014:
Equita vede impatti su Mediobanca e Intesa Sanpaolo, Bpm e Bper sotto la media
Inviato da Flavia Scarano il Mer, 30/04/2014 - 14:27
/2 /Quotazione: B P EMILIA ROMA Debole il comparto bancario a Piazza Affari all'indomani della pubblicazione da parte dell'Eba delle metodologie, dei criteri e degli scenari macroeconomici di riferimento per gli stress test europei 2014, che coinvolgeranno 124 principali banche del Vecchio Continente. Gli stress test, che l'Eba condurrà con la Bce e i supervisori nazionali, verificheranno la solidità e lo stato di salute del sistema bancario. I risultati degli stress test 2014 verranno pubblicati ad ottobre.
In caso di shortfall da asset quality review, l'unica azione correttiva ammessa - entro 6 mesi - è la ricapitalizzazione mentre shortfall da stress test dovranno essere coperti entro 9 mesi anche con cessioni o deleveraging. Non ammessi i benefici di Irb (modello interno di calcolo del rischio) salvo quelli già accordati. Il periodo coperto è il 2014-2016.
Le assunzioni per l'Italia sono simili alla media Ue ma più conservative rispetto a quelle del 2011. Riduzione cumulata del Pil del 6,1% (contro una media Ue -6,6% e -2% nel 2011), prezzi immobili residenziali -13,4% (contro Ue -19,2%, -5% nel 2011), commerciali -9,5% (contro Ue -11,7%, -20% nel 2011); haircut cumulato su titoli di Stato a tre anni (duration media dei portafogli) -9% contro Francia/Spagna 7% e Germania 5%. Haircut anche sui titoli Afs (ossia disponibili per la vendita) ma con i filtri di Basilea 3 (cap al 60% delle perdite); aumento tassi a breve di 80 punti base con limite all'impatto positivo sul net interest income e costo del funding nel medio/lungo termine di +200 punti base.
Secondo i calcoli effettuati dagli analisti di Equita, le banche registrerebbero perdite cumulate di circa 21 miliardi di euro, 196 punti base sul core Tier 1 rispetto ai 4 miliardi nello stress test 2011.
Mediobanca (-40 punti base), Intesa Sanpaolo (-100 punti base), Bpm (-120 punti base ex add-ons, da verificare la rimozione) e Bper (-70 punti base) dovrebbero registrare impatti sotto alla media. "Stimiamo un buffer di 19 miliardi per l'asset quality review (180 punti base), Intesa Sanpaolo e Mediobanca (circa 360 punti base) avrebbero il maggiore margine rispetto alla soglia dell'8%".
Così la Sim milanese.
In generale, le banche italiane esaminate saranno in totale 15: Banca Carige, Mps, Piccolo Credito Valtellinese, Bper, Bpm, Popolare di Sondrio, Popolare di Vicenza, Banco Popolare, Credito Emiliano, Iccrea Holding, Intesa Sanpaolo, Mediobanca, Unicredit, Ubi e Veneto Banca.
billionare
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in caso di bocciatura da stress test
c'è la ricapitalizzaziione - aumento di capitale
In caso di shortfall da asset quality review, l'unica azione correttiva ammessa - entro 6 mesi - è la ricapitalizzazione mentre shortfall da stress test dovranno essere coperti entro 9 mesi anche con cessioni o deleveraging.
Non ammessi i benefici di Irb (modello interno di calcolo del rischio) salvo quelli già accordati. Il periodo coperto è il 2014-2016.
c'è la ricapitalizzaziione - aumento di capitale
In caso di shortfall da asset quality review, l'unica azione correttiva ammessa - entro 6 mesi - è la ricapitalizzazione mentre shortfall da stress test dovranno essere coperti entro 9 mesi anche con cessioni o deleveraging.
Non ammessi i benefici di Irb (modello interno di calcolo del rischio) salvo quelli già accordati. Il periodo coperto è il 2014-2016.
billionare
Forumer storico
dondiego dai un occhiata alla neus
postata sopra su stress test delle banche
ma unicredit come sta messa sui stress test ????
da come scritto sopra nell'articolo
le perdite sono state 14miliardi..ma li superiamo????
postata sopra su stress test delle banche
ma unicredit come sta messa sui stress test ????
da come scritto sopra nell'articolo
le perdite sono state 14miliardi..ma li superiamo????
dondiego49
Forumer storico
Ciao Amiconedondiego dai un occhiata alla neus
postata sopra su stress test delle banche
ma unicredit come sta messa sui stress test ????
da come scritto sopra nell'articolo
le perdite sono state 14miliardi..ma li superiamo????
e un momento difficile ,per ora fin che sta sopra 6,30 non corre pericolo se sfonda li si mette male ...vedi te
Lori
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Ciao Amicone
e un momento difficile ,per ora fin che sta sopra 6,30 non corre pericolo se sfonda li si mette male ...vedi te
Ciao don...sempre long? aspetti il target 22040?
dondiego49
Forumer storico
era da uscire una parte ,sopra ,ma non ero presente ,sonno a riempire calamari
ora gia cotti 
dondiego49
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se lo ripete vigogna mediare metta
stoc a 54 seguire quello
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