Geniki Bank: ritorno all'utile dopo 10 anni
Tornato alla redditività nel primo trimestre del 2014 Geniki Bank,
dopo 10 anni di perdite consecutive e ha mostrato i più alti indici di mercati finanziari.
Più in particolare, secondo l'annuncio, l'utile dopo le imposte è stato pari a 4,8 milioni di euro nel primo trimestre, mentre l'utile prima degli accantonamenti ha raggiunto 1,9 milioni, per la prima volta dal 2010.
Allo stesso tempo, ha mostrato un ulteriore miglioramento core Tier Bank (Core Tier I) al 19,4% alla fine del primo trimestre del 2014, la più alta del mercato greco, dal 18,2% nel 4 ° trimestre 2013, non dipendenza della Banca dei fondi da parte del governo o del Fondo di stabilità finanziaria (FSF).
Commentando i risultati, il CEO della banca, Nicola Ballis, ha osservato:
"
La Banca GENIKI dopo il successo dell'integrazione con Pireo Gruppo prima del primo tempo, ha completato il consolidamento finanziario completo. In un difficile ma stabilizzati contesto economico nazionale e il miglioramento delle condizioni dei mercati monetari e finanziari, la Banca è tornato alla redditività, registrando profitti dopo le imposte di 4,8 milioni di € nel primo trimestre 2014 per la prima volta dopo 10 anni di perdite consecutive . Il restauro della salute finanziaria di GENIKI Bank grazie al sostegno incondizionato del Gruppo Banca del Pireo e, naturalmente, il contributo fondamentale del personale e dei dirigenti. Sulla stessa linea hanno contribuito a migliorare le condizioni economiche e finanziarie del paese.
Il Gruppo Banca del Pireo, il più grande gruppo finanziario del paese ha deciso la fusione per incorporazione di GENIKI Bank of Piraeus Bank. In questo modo, il nostro Gruppo, ulteriormente rafforzata dalla incorporando le figure più potenti GENIKI Bank (coefficiente di adeguatezza patrimoniale Core Tier I al 19,4%, senza dipendere dalla FSF, forti impieghi di liquidità a depositi rapporto del 79% nel 1 ° trimestre 2014, e la copertura del 63% dei prestiti in sofferenza con le disposizioni, che è la più alta del mercato). Contemporaneamente alla fusione incorpora una manodopera prezioso e di alto livello.
Assicurare azionisti e clienti, che il periodo transitorio, seguirà l'intero staff GENIKI Banca continuerà a fornire servizi completi e di qualità.
Al termine della procedura di cui sopra, in pochi mesi, i nostri clienti avranno la possibilità e l'accesso a tutti i prodotti estesi e servizi del Gruppo Banca del Pireo e la fiducia e la qualità offerta forte posizione finanziaria e leadership il nostro Gruppo, il mercato greco. "
Inoltre, nel trimestre visualizzata Geniki Bank:
• Ulteriore miglioramento delle già forti rapporti di liquidità dei depositi della Banca è aumentato ulteriormente, con il rapporto loan-to-deposit diminuita al 79% alla fine del Q1 2014, il dato più basso nel mercato greco, contro il 82% alla fine del Q4 2013 zero dipendenza Banca di liquidità da parte del governo greco o l'Eurosistema.
• Aumentare la quota di mercato dei depositi. I depositi bancari ammontano a € 2.249.000 alla fine del Q1 2014, con un incremento del 3,7% rispetto a dicembre 2013 (contro il -1,3% di variazione nel mercato nello stesso periodo) e del 13,4% in rispetto a settembre 2013 nonostante una significativa riduzione del costo di mercato dei depositi tempo più veloce.
• Ulteriore riduzione dei costi operativi della Banca del 14% nel 1 ° trimestre 2014 rispetto al 1 ° trimestre 2013, come conseguenza delle azioni coordinate per razionalizzare e ridurre i costi operativi.
• Mantenere gli indicatori più alti riguardano il recupero dei prestiti inesigibili in mercato greco, rispetto alle stime totali dei prestiti in sofferenza si attesta al 63% e il rapporto sulle riserve complessive sul totale dei crediti è mantenuto al 42%.
• gestione efficace del portafoglio di crediti in sofferenza ha portato ad un aumento significativo esigibilità e requisiti meno rigorosi per le previsioni.
L'utile prima delle disposizioni del GENIKI Bank Group nel primo trimestre del 2014 ammontano a 1,9 milioni di €, dopo quattro anni di perdite consecutive, mentre l'utile dopo le imposte è stato pari a 4,8 milioni di € dopo 10 anni di continuo danni. Questo risultato è dovuto principalmente allo sforzo intenso e la mobilitazione del personale, gestione efficace delle sofferenze che hanno portato alla crescita degli interessi, ha migliorato il margine di interesse netto dovuto alla riduzione dei costi dei fondi e sforzi sistematici per ridurre ulteriormente spese di gestione.
Il margine di interesse si attesta a 18,8 milioni di € nel 1 ° trimestre 2014, con un incremento del 134% rispetto allo stesso periodo del 2013 e del 9% rispetto al Q4 2013. Tale incremento è dovuto principalmente alla significativa migliorare recuperi da crediti cattivo credito nel corso del trimestre (12,4 milioni di € di aumento nel retail banking, il 12% in più rispetto al quarto trimestre 2013 e 3,5 milioni di € di aumento in portafoglio aziendale, il 25% in più rispetto la media del 2013). Inoltre, c'era ampliamento di interesse, principalmente a causa dei costi di interesse più bassi, associata al tasto sostanziale riduzione dei tassi di interesse sui depositi a termine, il costo medio di acquisto più veloce.
Le commissioni utile netto ammonta a € 4,5 milioni, in aumento del 29% rispetto al primo trimestre del 2013, nonostante una diminuzione dell'ammontare dei prestiti.
Il risultato operativo ammonta a 23,4 milioni di € nel primo trimestre del 2014, registrando un incremento del 98% rispetto allo stesso periodo nel 2013 e 11% rispetto al quarto trimestre del 2013, principalmente a causa di maggiori interessi netti.
I costi operativi ammontano a 21,5 milioni di €, in calo del 14% rispetto al Q1 2013 e inferiore rispetto al quarto trimestre 2013 (escluso il costo di fine rapporto). Questo sviluppo è dovuto alle sinergie realizzate dai risultati positivi della nuova struttura organizzativa della Banca, altre azioni coordinate messe in atto nel corso del 2013 per razionalizzare e ridurre i costi e le spese.
Il Fondo ammortamento per svalutazione crediti è diminuito di 2,7 milioni di € nel 1 ° trimestre 2014. L'indennità per le perdite su crediti si mantiene a livelli molto alti, € 1,3 miliardi alla fine del Q1 2014, mentre copre rapporto con le previsioni di crediti inesigibili rimasti 63%, la più alta copertura nel mercato greco.
Dimensioni al 31 Marzo 2014
Totale attivo del Gruppo di GENIKI Banca ammontano a € 2.732.000, con un incremento del 2% rispetto a dicembre 2013, a seguito tabelle indicano la composizione della struttura patrimoniale del Gruppo datata 2014/03/31.:
Prestiti prima degli accantonamenti ammontano a € 3.074.000 marzo 2014, in calo del 0,5% rispetto a dicembre 2013 's. Portfolio Business ammonta a € 1.576.000, pari al 51% del totale dei crediti. Prestiti ai privati e alle piccole imprese rappresentano il 49%, con mutui con il 61% e il consumatore il 39% del portafoglio retail.
I crediti netti ammontano a € 1.776.000, in diminuzione dello 0,7% rispetto a dicembre 2013.
I depositi sono pari a € 2.249.000, con un incremento del 3,7% rispetto a dicembre 2013 (-1,3% rispetto al calo del mercato greco) e un aumento del 13,4% rispetto a settembre 2013. Spite significativa riduzione dei tassi di interesse di 23 punti base nell'ultimo trimestre, superando il mercato, depositi a termine sono aumentati del 10% rispetto al dicembre 2013, uno sviluppo che conferma la maggiore fiducia dei clienti nella banca.
Ciò è confermato anche dalla crescita della quota di mercato dei depositi bancari GENIKI fatti negli ultimi due trimestri, a causa l'afflusso di nuovi depositi in banca, nonostante la riduzione dei depositi totali nel mercato bancario nello stesso periodo.
Forti coefficienti patrimoniali e di liquidità
La Banca, mediante l'attuazione di una serie di iniziative per razionalizzare ulteriormente le attività di rischio ponderate, ha migliorato il suo rapporto di adeguatezza patrimoniale del patrimonio di base (Core Tier I) si è attestato a 19,4% marzo 2014 rispetto al 18,2% nel mese di dicembre 2013 e 17,6% nel terzo trimestre del 2013 e rimane la più alta del mercato greco. Inoltre, i prestiti a rapporto i depositi sono diminuiti ulteriormente al 79% nel primo trimestre del 2014, rispetto al 82% nel quarto trimestre del 2013, il tasso migliore nel settore bancario.
La Banca GENIKI mantiene coefficienti patrimoniali e di liquidità, che superano di gran lunga quelli richiesti dalla Banca d'livelli di Grecia dopo l'attuazione delle regole di Basilea III e rimane completamente autofinanziato, senza dipendenza dal dell'Eurosistema, il governo greco e il Fondo Stabilità Finanziaria per il capitale e la liquidità.
Miglioramento della qualità di prestito portafoglio e forte copertura Sofferenze
Il primo trimestre del 2014, il portafoglio di crediti in sofferenza è diminuito di € 2.000.000 rispetto al dicembre 2013, invertendo la tendenza di formare ulteriori sofferenze. Ciò è dovuto alla gestione efficace dei crediti in sofferenza, l'aumento dei ricavi e dei nuovi prodotti offerti adegua con successo ai clienti.
Le disposizioni accumulati pari a un elevato livello di € 1,3 miliardi.
Il rapporto medio di copertura del fondo svalutazione crediti per il portafoglio corporate si attesta al 75%, mentre il portafoglio retail al 55%, con i prestiti senza garanzie reali, carte dei consumatori, essere coperto da disposizioni dell'ordine del 93%.
Il rapporto tra crediti deteriorati scaduti da oltre 90 giorni al totale del portafoglio credito rimane invariato rispetto a dicembre 2013, al 67%.
Il rapporto di copertura dei crediti in arretrato oltre 90 giorni si attesta al 63%, la percentuale più alta del mercato greco, a conferma della forte schermatura della Banca in condizioni difficili e avverse. Il rapporto di un fondo svalutazione crediti totali è rimasto al 42%, che è anche la più alta nel mercato greco.