Aggiornamento portafoglio di prova
(salvo involontari errori)
Aggiornamento con prezzi e CdI del 30 dicembre 2009 (ultimo giorno di borsa aperta del 2009)
(Ricordo che ad inizio novembre ho reinvestito una parte della liquidità con l’intento di mantenere il più possibile equipesate le tre tipologie di titoli (non i singoli titoli).
In data 1° dicembre 2009 si registra lo stacco cedola del cct dic-14 pari a euro 92,40 che si aggiungono alla liquidità.
La nuova cedola in godimento da 1/12/2009 del cct dic-14 è 0,98% su base annuale (0,49% semestrale).
La liquidità complessiva raggiunge l’importo di euro 2.984,15.
Il rendimento dell’ultimo mese è pari allo 0,32%
Da inizio anno è pari al 7,84%
Dall’inizio della simulazione (31 ottobre scorso) è pari al 10,16%.
Proviamo a fare un bilancio?
Il 7,84% del 2009 può essere un rendimento notevole o scarso, dipende dagli obbiettivi che si hanno, ciò che ritengo degno di nota è il fatto che questo rendimento sia stato ottenuto senza nessuna fatica e, se si esclude la selezione iniziale, con una sola operazione di reinvestimento all’inizio di novembre 2009.
Anche se sono stati acquistati tre titoli, la considero un’operazione unitaria perché fatta secondo i criteri stabiliti all’inizio; in ogni caso, al di là della terminologia, spero sia chiaro il concetto.
Inoltre direi che il livello di rischio di un tale portafoglio è prossimo allo zero, nonostante le varie discussioni su default veri o presunti.
Tempo permettendo, quando saranno noti i risultati definitivi sull’inflazione italiana del 2009 si potrà fare un confronto per stabilire il rendimento reale.
(nota: il controvalore comprende sia la variazione di prezzo, sia l'aumento del rateo cedolare netto; nell'ultima colonna "prezzi di carico" per i due BTPi il prezzo comprende anche il coefficiente di indicizzazione).
quindi ci troviamo d'accordo 
