Titoli di Stato area Euro GRECIA Operativo titoli di stato / 2
tommy271
Forumer storico
Italy’s Di Maio: Italy Has Done All It Could On Budget - Rai
Ancora dippiù ... dippiù.
Servono altri 3,5 MLD di risparmi, poi la Commissione darà il via libera.
tommy271
Forumer storico
L'aumento del 91% della Deutsche Bank della Grecia nel settore bancario greco
Eleftheria Kourtali
Deutsche Bank vede una crescita considerevole dello stock di banche greche, che è in media del 91%, escludendo la quota di Eurobank in quanto la banca tedesca non la copre più a causa della sua relazione come consulente la creazione di SPV dopo l'accordo con Grivalia.
In una relazione intitolata Banks Monitor, che fa riferimento alla trasparenza dell'EBA nelle banche europee che si concentrano su adeguatezza patrimoniale, redditività, ponderazione del rischio, NPL e garanzie reali, Deutsche Bank elenca le stime e i suoi rating per le azioni delle azioni bancarie e, come mostrano i dati, le banche greche sembrano avere i margini più alti rispetto a tutte le altre banche della regione.
Si prevede che l'immediato aumento della Grecia includerà le banche italiane (53% di margini di crescita), le banche austriache (51% di margini di crescita), il francese (+ 50%) e il britannico (esclusi HSBC e Standard Chartered) un aumento del 47%.
Per le tre banche greche singolarmente, i margini al rialzo sono fino al 135%. Più specificamente, per Alpha Bank, dove DB dà una raccomandazione di acquisto e un prezzo obiettivo di € 2, stima che i margini siano del 61%. Secondo le sue stime, il rapporto p / e per il 2019 è fissato a 12,2 e nel 2020 a 7,9 mentre il valore contabile è di 0,40 per entrambi gli anni.
Per la Banca nazionale si ottiene un obiettivo di crescita del 135% con un target price di 2,7 euro e anche una raccomandazione Buy. I rapporti p / e sono stimati rispettivamente a 6,3 e 3,9 nel 2019 e 2020, mentre il valore contabile è 0,21 e 0,20.
Infine, la Banca del Pireo dà un prezzo fisso e obiettivo di 2,2 euro, mentre stima di avere i maggiori margini di crescita paneuropei, che sono collocati al 135%. Il rapporto p / e è stimato in 5,7 per il 2019 e 1,3 per il 2020, mentre il valore contabile è rispettivamente di 0,08 e 0,07.
Per quanto riguarda il rendimento del capitale netto per Alpha Bank, è stimato allo 0,1% nel 2018, al 2% nel 2019 e al 3% nel 2020. Per la Banca nazionale, all'1,6%, al 3,3% % e 5,2% rispettivamente per il Pireo a -3,3%, 1,3% e 5,6% rispettivamente.
Vale la pena notare che, secondo le stime di Deutsche Bank, i prestiti complessivi in sofferenza alle banche europee raggiungono 1,4 trilioni di euro e prevede che la situazione delle banche italiane dovrebbe migliorare ulteriormente nella prima metà dell'anno entro il 2019.
Tuttavia, il rapporto delle banche europee sui titoli di Stato rimane particolarmente elevato, raggiungendo i 3 trilioni di euro, con una copertura del 50% dei titoli di stato interni.Secondo DB questa relazione dovrebbe essere ridotta di almeno 1 trilione. in modo che le banche europee rispettino i limiti imposti dalle autorità (25% dei fondi propri).
(capital.gr)
Eleftheria Kourtali
Deutsche Bank vede una crescita considerevole dello stock di banche greche, che è in media del 91%, escludendo la quota di Eurobank in quanto la banca tedesca non la copre più a causa della sua relazione come consulente la creazione di SPV dopo l'accordo con Grivalia.
In una relazione intitolata Banks Monitor, che fa riferimento alla trasparenza dell'EBA nelle banche europee che si concentrano su adeguatezza patrimoniale, redditività, ponderazione del rischio, NPL e garanzie reali, Deutsche Bank elenca le stime e i suoi rating per le azioni delle azioni bancarie e, come mostrano i dati, le banche greche sembrano avere i margini più alti rispetto a tutte le altre banche della regione.
Si prevede che l'immediato aumento della Grecia includerà le banche italiane (53% di margini di crescita), le banche austriache (51% di margini di crescita), il francese (+ 50%) e il britannico (esclusi HSBC e Standard Chartered) un aumento del 47%.
Per le tre banche greche singolarmente, i margini al rialzo sono fino al 135%. Più specificamente, per Alpha Bank, dove DB dà una raccomandazione di acquisto e un prezzo obiettivo di € 2, stima che i margini siano del 61%. Secondo le sue stime, il rapporto p / e per il 2019 è fissato a 12,2 e nel 2020 a 7,9 mentre il valore contabile è di 0,40 per entrambi gli anni.
Per la Banca nazionale si ottiene un obiettivo di crescita del 135% con un target price di 2,7 euro e anche una raccomandazione Buy. I rapporti p / e sono stimati rispettivamente a 6,3 e 3,9 nel 2019 e 2020, mentre il valore contabile è 0,21 e 0,20.
Infine, la Banca del Pireo dà un prezzo fisso e obiettivo di 2,2 euro, mentre stima di avere i maggiori margini di crescita paneuropei, che sono collocati al 135%. Il rapporto p / e è stimato in 5,7 per il 2019 e 1,3 per il 2020, mentre il valore contabile è rispettivamente di 0,08 e 0,07.
Per quanto riguarda il rendimento del capitale netto per Alpha Bank, è stimato allo 0,1% nel 2018, al 2% nel 2019 e al 3% nel 2020. Per la Banca nazionale, all'1,6%, al 3,3% % e 5,2% rispettivamente per il Pireo a -3,3%, 1,3% e 5,6% rispettivamente.
Vale la pena notare che, secondo le stime di Deutsche Bank, i prestiti complessivi in sofferenza alle banche europee raggiungono 1,4 trilioni di euro e prevede che la situazione delle banche italiane dovrebbe migliorare ulteriormente nella prima metà dell'anno entro il 2019.
Tuttavia, il rapporto delle banche europee sui titoli di Stato rimane particolarmente elevato, raggiungendo i 3 trilioni di euro, con una copertura del 50% dei titoli di stato interni.Secondo DB questa relazione dovrebbe essere ridotta di almeno 1 trilione. in modo che le banche europee rispettino i limiti imposti dalle autorità (25% dei fondi propri).
(capital.gr)
tommy271
Forumer storico
Deterioramento delle obbligazioni greche a 10 anni al 4,37% con l'Italia del 2,94% con uno spread spread di 143 bps.
Peggio ancora, oggi in titoli greci, con il termine di 10 anni nella zona del 4,37% e con i 10 anni italiani con un'assimilazione del 2,94% dei livelli attuali.
Finora il governo italiano ha utilizzato un modo flessibile per trattare con Bruxelles.
Si noti che il deficit del 2019 potrebbe scendere al 2,04% dal 2,4%.
Il 19 ottobre, il decennale italiano aveva raggiunto il 3,78%.
Le obbligazioni greche seguono le tendenze in Italia con spread diffusi a 143 punti base.
Lo spread tra Grecia e Italia aveva raggiunto 74 punti base.
Vale la pena notare che, sulla base dei prezzi correnti, se il governo greco avesse messo all'asta obbligazioni a 10 anni - ovviamente le porte del mercato fossero chiuse - avrebbe prodotto il 4,6%, mentre Cipro ha raggiunto un rendimento a 10 anni al 2,40%.
L'immagine attuale del mercato obbligazionario greco
L'obbligazione a 2 anni - ex 2019 a 5 anni è stata emessa a 99,13 punti base nel 2014 e attualmente si attesta a 101,26 punti base a prezzi medi o un rendimento medio dello 0,83% ...
La nuova data di scadenza delle obbligazioni a 5 anni il 1 ° agosto 2022 ha una media di 103,78 punti base e un rendimento medio del 3,25% con un rendimento di mercato del 3,27% e un rendimento del 3,22%.
Ricordiamo che l'obbligazione a 5 anni è stata emessa al 4,625%.
L'obbligazione a scadenza a 6 anni 30/1/2023 ha una media di 100,42 punti base e restituisce il 3,39%
L'obbligazione a 7 anni con scadenza 15/2/2025 ha una media di 96,49 punti base e un rendimento del 4,03% dal minimo storico al 3,31%
L'obbligazione a 10 anni con scadenza 30/1/2028 ha una media di 95,61 punti base e un rendimento del 4,34% con un rendimento di mercato del 4,37% e un rendimento in vendita del 4,31%.
L'obbligazione con scadenza a 15 anni 30/1/2033 ha una media di 91,02 punti base e restituisce il 4,79%
L'obbligazione a 20 anni con scadenza 30/1/2037 ha una media di 77,70 punti base e un rendimento del 5,05%
L'obbligazione a 25 anni con scadenza 30/1/2042 ha una media di 87,60 punti base e un rendimento del 5,13%.
Lo spread, il differenziale di rendimento tra i titoli decennali greci e tedeschi, è pari a 411 punti base da 398 punti base.
Il CDS greco nel benchmark a 5 anni è attualmente a 386 punti base da 375 punti base.
Ricordiamo che i livelli record dopo PSI + si sono verificati l'8 luglio 2015 a 8700 bps.
Il CDS funziona come segue:
Per ogni $ 10 milioni di esposizione a un debito greco, un investitore che vuole proteggere il rischio del paese acquista un derivato CDS e paga ad es. per la Grecia di oggi, restituisce il 3,86% o $ 386,000 in una posizione di investimento di 10 milioni di dollari nel debito greco.
In attesa di obbligazioni italiane al 10,94% - Recupero di obbligazioni dell'Europa meridionale
Il carry-rally post-rally è ora sulle obbligazioni italiane, con una partecipazione di 10 anni al 2,94%, mentre il trading precedente era al 2,93% sulla scia dell'affare emergente con Bruxelles per un deficit di bilancio del 2,04%.
Si noti che il 19 ottobre ha raggiunto il 3,78%.
Il bond tedesco a 10 anni oggi è il 18/12/2018 allo 0,23% con un massimo di 1,5 anni dello 0,78% il 13/2/2018.
Ricordiamo che l'alto 1,02% è stato registrato il 10 giugno 2015, mentre il minimo storico è stato registrato l'11 luglio 2016 a -0,1950%.
I rendimenti dei titoli europei sono i seguenti ....
La scadenza irlandese a 10 anni del 2028 mostra un rendimento dello 0,92% con uno storicamente basso dello 0,83% il 30 settembre 2016.
La scadenza per il prestito obbligazionario portoghese a 10 anni, ottobre 2028, ha un rendimento dell'1,62% con il minimo storico dell'1,60% il 18 aprile 2018.
Lo spagnolo a 10 anni ha un rendimento dell'1,38% con un minimo storico dello 0,87% il 3 ottobre 2016.
In Italia, il prestito a scadenza decennale del 2028 dicembre ha un rendimento del 2,94% con un giorno basso del 2,93% e un minimo storico dell'1,042% l'11 agosto 2016.
Vale la pena ricordare che Cipro ha emesso un'obbligazione di 10 anni ad un tasso del 2,40%.
www.bankingnews.gr
Peggio ancora, oggi in titoli greci, con il termine di 10 anni nella zona del 4,37% e con i 10 anni italiani con un'assimilazione del 2,94% dei livelli attuali.
Finora il governo italiano ha utilizzato un modo flessibile per trattare con Bruxelles.
Si noti che il deficit del 2019 potrebbe scendere al 2,04% dal 2,4%.
Il 19 ottobre, il decennale italiano aveva raggiunto il 3,78%.
Le obbligazioni greche seguono le tendenze in Italia con spread diffusi a 143 punti base.
Lo spread tra Grecia e Italia aveva raggiunto 74 punti base.
Vale la pena notare che, sulla base dei prezzi correnti, se il governo greco avesse messo all'asta obbligazioni a 10 anni - ovviamente le porte del mercato fossero chiuse - avrebbe prodotto il 4,6%, mentre Cipro ha raggiunto un rendimento a 10 anni al 2,40%.
L'immagine attuale del mercato obbligazionario greco
L'obbligazione a 2 anni - ex 2019 a 5 anni è stata emessa a 99,13 punti base nel 2014 e attualmente si attesta a 101,26 punti base a prezzi medi o un rendimento medio dello 0,83% ...
La nuova data di scadenza delle obbligazioni a 5 anni il 1 ° agosto 2022 ha una media di 103,78 punti base e un rendimento medio del 3,25% con un rendimento di mercato del 3,27% e un rendimento del 3,22%.
Ricordiamo che l'obbligazione a 5 anni è stata emessa al 4,625%.
L'obbligazione a scadenza a 6 anni 30/1/2023 ha una media di 100,42 punti base e restituisce il 3,39%
L'obbligazione a 7 anni con scadenza 15/2/2025 ha una media di 96,49 punti base e un rendimento del 4,03% dal minimo storico al 3,31%
L'obbligazione a 10 anni con scadenza 30/1/2028 ha una media di 95,61 punti base e un rendimento del 4,34% con un rendimento di mercato del 4,37% e un rendimento in vendita del 4,31%.
L'obbligazione con scadenza a 15 anni 30/1/2033 ha una media di 91,02 punti base e restituisce il 4,79%
L'obbligazione a 20 anni con scadenza 30/1/2037 ha una media di 77,70 punti base e un rendimento del 5,05%
L'obbligazione a 25 anni con scadenza 30/1/2042 ha una media di 87,60 punti base e un rendimento del 5,13%.
Lo spread, il differenziale di rendimento tra i titoli decennali greci e tedeschi, è pari a 411 punti base da 398 punti base.
Il CDS greco nel benchmark a 5 anni è attualmente a 386 punti base da 375 punti base.
Ricordiamo che i livelli record dopo PSI + si sono verificati l'8 luglio 2015 a 8700 bps.
Il CDS funziona come segue:
Per ogni $ 10 milioni di esposizione a un debito greco, un investitore che vuole proteggere il rischio del paese acquista un derivato CDS e paga ad es. per la Grecia di oggi, restituisce il 3,86% o $ 386,000 in una posizione di investimento di 10 milioni di dollari nel debito greco.
In attesa di obbligazioni italiane al 10,94% - Recupero di obbligazioni dell'Europa meridionale
Il carry-rally post-rally è ora sulle obbligazioni italiane, con una partecipazione di 10 anni al 2,94%, mentre il trading precedente era al 2,93% sulla scia dell'affare emergente con Bruxelles per un deficit di bilancio del 2,04%.
Si noti che il 19 ottobre ha raggiunto il 3,78%.
Il bond tedesco a 10 anni oggi è il 18/12/2018 allo 0,23% con un massimo di 1,5 anni dello 0,78% il 13/2/2018.
Ricordiamo che l'alto 1,02% è stato registrato il 10 giugno 2015, mentre il minimo storico è stato registrato l'11 luglio 2016 a -0,1950%.
I rendimenti dei titoli europei sono i seguenti ....
La scadenza irlandese a 10 anni del 2028 mostra un rendimento dello 0,92% con uno storicamente basso dello 0,83% il 30 settembre 2016.
La scadenza per il prestito obbligazionario portoghese a 10 anni, ottobre 2028, ha un rendimento dell'1,62% con il minimo storico dell'1,60% il 18 aprile 2018.
Lo spagnolo a 10 anni ha un rendimento dell'1,38% con un minimo storico dello 0,87% il 3 ottobre 2016.
In Italia, il prestito a scadenza decennale del 2028 dicembre ha un rendimento del 2,94% con un giorno basso del 2,93% e un minimo storico dell'1,042% l'11 agosto 2016.
Vale la pena ricordare che Cipro ha emesso un'obbligazione di 10 anni ad un tasso del 2,40%.
www.bankingnews.gr
m.m.f
Forumer storico
...tasseranno gli animali domestici in base a razza e peso e,sè ritenuti di lusso o non di lusso.
Abulico
Forumer storico
Italy Gvt To Send Budget Amendments To Senate Soon – ANSA
bisognerebbe capire a quanto corrisponde ''soon''
EU Commission: Dialog With Italy Over Budget Continues
- Next Step On Italy Up To Commission, To Decide Next Steps On Wednesday
EU Commission: All Options Are Still Open On Italy Budget
....la ''faccenda'' pare prendere una piega non positiva....
Per come la vedo io se oggi arriva l'emendamento alla manovra in senato probabile che domani sara' aperta una procedura di infrazione per deficit (non debito) eccessivo contro l' Italia
Italy Ruling Parties Send New Budget Amendments To Senate - ANSA
bisognerebbe capire a quanto corrisponde ''soon''
EU Commission: Dialog With Italy Over Budget Continues
- Next Step On Italy Up To Commission, To Decide Next Steps On Wednesday
EU Commission: All Options Are Still Open On Italy Budget
....la ''faccenda'' pare prendere una piega non positiva....
Per come la vedo io se oggi arriva l'emendamento alla manovra in senato probabile che domani sara' aperta una procedura di infrazione per deficit (non debito) eccessivo contro l' Italia
Italy Ruling Parties Send New Budget Amendments To Senate - ANSA
Ultima modifica:
m.m.f
Forumer storico
Intanto per non farsi scappare nulla proseguono le buone nuove :
Fisco, pagare le tasse in ritardo costerà ancora più caro: interessi triplicati
Tanto per:
In materia di interessi - va ricordato - non è stata mai fissata una misura unica per i versamenti e i rimborsi. Infatti, nonostante i vari annunci, si è ancora in attesa di un allineamento, per evitare che gli interessi applicati dal fisco su quanto gli è dovuto siano più alti di quelli riconosciuti al contribuente in caso di rimborso. In sostanza, si sarebbe dovuta mettere la parola «fine» su queste disparità, con il fisco che fa la parte del leone e che riconosce poco pretendendo almeno il doppio.Infatti, se il contribuente deve avere il rimborso, l’interesse riconosciuto dal fisco per il ritardo è di norma il 2% annuo, mentre se il contribuente versa dopo la scadenza, l’interesse che deve pagare è il doppio. Inoltre, scatta pure la sanzione del 30%, riducibile al 15%, se il contribuente paga entro 90 giorni, mentre nessuna sanzione è prevista a carico del fisco, anche se esegue i rimborsi in ritardo. La disparità doveva essere eliminata da un decreto che si sarebbe dovuto approvare nel mese di gennaio del 2016. Si tratta del decreto previsto dall’articolo 13 del Dlgs 24 settembre 2015 n. 159, in vigore dal 22 ottobre 2015.Il decreto che doveva fissare una misura unica di interessi per versamenti, riscossione e rimborsi di ogni tributo, doveva essere emanato entro 90 giorni dalla data di entrata in vigore del decreto legislativo 159/2015. Considerato che questo decreto è entrato in vigore il 22 ottobre 2015, il provvedimento doveva essere emanato entro il 20 gennaio 2016. Per il momento, visto che il decreto è rimasto solo una promessa....( siamo all'estorsione)
tommy271
Forumer storico
Banca di Grecia: il risultato primario del governo centrale 5.387 miliardi di euro a 11 mesi
A 5.387 miliardi di euro, la performance del governo centrale nel periodo gennaio-novembre si è attestata a 4,099 miliardi di EUR nel periodo di 11 mesi, secondo i dati della Banca di Grecia.
In particolare, tra gennaio e novembre 2018, l'eccedenza di cassa del governo centrale è ammontata a 193 milioni di euro, a fronte di un disavanzo di 1.373 milioni di euro nel corrispondente periodo del 2017.
Durante questo periodo, le entrate del bilancio regolare erano pari a 45.258 milioni di euro, da 43.167 milioni di euro l'anno scorso.
Per quanto riguarda le spese di bilancio ordinarie, comprese le spese di circa 2.875 milioni di EUR per il rimborso dei debiti scaduti (rispetto a 1.896 milioni di EUR l'anno scorso), ammontavano a 44.870 milioni di EUR, da 4.622 milioni di EUR a gennaio -Novembre 2017.
A 5.387 miliardi di euro, la performance del governo centrale nel periodo gennaio-novembre si è attestata a 4,099 miliardi di EUR nel periodo di 11 mesi, secondo i dati della Banca di Grecia.
In particolare, tra gennaio e novembre 2018, l'eccedenza di cassa del governo centrale è ammontata a 193 milioni di euro, a fronte di un disavanzo di 1.373 milioni di euro nel corrispondente periodo del 2017.
Durante questo periodo, le entrate del bilancio regolare erano pari a 45.258 milioni di euro, da 43.167 milioni di euro l'anno scorso.
Per quanto riguarda le spese di bilancio ordinarie, comprese le spese di circa 2.875 milioni di EUR per il rimborso dei debiti scaduti (rispetto a 1.896 milioni di EUR l'anno scorso), ammontavano a 44.870 milioni di EUR, da 4.622 milioni di EUR a gennaio -Novembre 2017.
tommy271
Forumer storico
Più di 1,6 milioni di greci hanno chiesto il dividendo sociale
Più di 1.600.000 famiglie hanno finora fatto domanda per il dividendo sociale e hanno superato i 750 milioni in contanti, secondo i primi dati forniti da Anastasios Tagaris, presidente e amministratore delegato di EDIKA. "Ovviamente, la piattaforma verrà chiusa il 21 maggio, dopodiché verrà controllata, alcuni casi verranno esclusi, vedremo esattamente dove verranno chiusi l'importo e il numero di persone che hanno finalmente diritto al dividendo".
Riguardo agli impedimenti presentati dal Sig. Tagaris, ha affermato che "c'è una popolazione che è stata trattenuta per pagare il (dividendo sociale) a causa del non-controllo incrociato dell'IBAN con il numero di partita IVA esitavano a mettere il proprio IBAN nella paura che il dividendo sarebbe stato sequestrato, ma il dividendo è insequestrabile e esentasse, quindi non c'è motivo per cui possano cambiare la loro applicazione, così possono cancellarla e riapplicare con l'IBAN giusto. Infine, se hanno messo un IBAN di un parente e non hanno un proprio conto, possono entrare nel conto IBAN e il loro liquidatore in banca e il terzo sono persone che hanno dichiarato il loro IBAN ma devono cambiare la loro applicazione e inserire il proprio IBAN. D'ora in poi, tutte le applicazioni procederanno normalmente al pagamento successivo che verrà effettuato entro il 28 del mese. "
Nel frattempo, Tagaris ha sottolineato che "per quanto riguarda le questioni quinquennali che sono emerse, ci sono abbastanza persone che non sembrano avere cinque dichiarazioni fiscali in quanto vi sono molti casi di giovani che sono entrati nel mondo del lavoro dopo 25 anni hanno due o tre dichiarazioni fiscali mentre prima apparivano nelle dichiarazioni dei loro genitori, e se sono state giustamente dichiarate con l'AMKA corretta, i cinque anni sono correttamente restituiti, cioè le loro stesse dichiarazioni e gli ospiti precedenti stanno contando. voi avete alcune dichiarazioni sbagliate SSN sulla dichiarazione dei redditi. "
FONTE: ANA-MPA
Più di 1.600.000 famiglie hanno finora fatto domanda per il dividendo sociale e hanno superato i 750 milioni in contanti, secondo i primi dati forniti da Anastasios Tagaris, presidente e amministratore delegato di EDIKA. "Ovviamente, la piattaforma verrà chiusa il 21 maggio, dopodiché verrà controllata, alcuni casi verranno esclusi, vedremo esattamente dove verranno chiusi l'importo e il numero di persone che hanno finalmente diritto al dividendo".
Riguardo agli impedimenti presentati dal Sig. Tagaris, ha affermato che "c'è una popolazione che è stata trattenuta per pagare il (dividendo sociale) a causa del non-controllo incrociato dell'IBAN con il numero di partita IVA esitavano a mettere il proprio IBAN nella paura che il dividendo sarebbe stato sequestrato, ma il dividendo è insequestrabile e esentasse, quindi non c'è motivo per cui possano cambiare la loro applicazione, così possono cancellarla e riapplicare con l'IBAN giusto. Infine, se hanno messo un IBAN di un parente e non hanno un proprio conto, possono entrare nel conto IBAN e il loro liquidatore in banca e il terzo sono persone che hanno dichiarato il loro IBAN ma devono cambiare la loro applicazione e inserire il proprio IBAN. D'ora in poi, tutte le applicazioni procederanno normalmente al pagamento successivo che verrà effettuato entro il 28 del mese. "
Nel frattempo, Tagaris ha sottolineato che "per quanto riguarda le questioni quinquennali che sono emerse, ci sono abbastanza persone che non sembrano avere cinque dichiarazioni fiscali in quanto vi sono molti casi di giovani che sono entrati nel mondo del lavoro dopo 25 anni hanno due o tre dichiarazioni fiscali mentre prima apparivano nelle dichiarazioni dei loro genitori, e se sono state giustamente dichiarate con l'AMKA corretta, i cinque anni sono correttamente restituiti, cioè le loro stesse dichiarazioni e gli ospiti precedenti stanno contando. voi avete alcune dichiarazioni sbagliate SSN sulla dichiarazione dei redditi. "
FONTE: ANA-MPA
Similar threads
