dichiarazione falsa: reato penale
Il fatto che le probabilità di essere beccati non siano elevate non giustifica e non può giustificare suggerimenti del genere.
Forse sfugge la gravità di queste cose: sono reati da scoraggiare senza se e senza ma, indipendentemente dalla probabilità di essere beccati.
Se, come già successo, arriva un'ispezione in IW o in una qualsiasi banca poi c'e' poco da stare allegri o calcolare probabilità di scamparla.
Il principio dovrebbe comunque essere che ciò che è illegale non si deve fare, indipendentemente dalla % probabilistica di essere beccati.
Ricordo a beneficio di chi sottovaluta la cosa, che nei casellari giudiziari anche per gli incensurati una denuncia penale rimane a vita e in caso si inciampi una seconda volta.....non c'è più neanche il diritto alla condizionale.
Di gente finita in galera per quisquilie ne ho visti tanti, troppi......
Su questo non intendo scrivere più, fate vobis.
Uomo avvisato - mezzo salvato.
concordo sui rischi di fare tale dichiarazione quado si è ben consapevoli della sua mendacità.
C'è però da considerare che ben difficilmente l'intermediario procederà ad accertamenti della veridicità dell'attestazione, in quanto per loro si tratta di una "liberatoria" e va ad allentare gli obblighi di tutela che avrebbero nei confronti di un semplice cliente retail.
Al contrario diversi soggetti, in particolare titolari di imprese e pubbliche amministrazioni, hanno tentato la strada inversa per far annullare disastrosi contratti derivati sottoscritti incautamente. Si cercava di porre l'accento sulla nullità della dichiarazione di investitore qualificato, perchè non vi erano stati controlli di veridicità da parte dell'intermediario prima della sottoscrizione di prodotti a rischio.
Insomma la falsa autocertificazione è pratica penalmente rilevante ed è senz'altro da scoraggiare, ma i controlli a partenza dalla banca nei vostri confronti molto difficilmente avverranno... a meno che non siate voi a denunciarli perchè vi hanno tirato un pacco
ps: una ufficiosa ammissione a riguardo mi è parsa di intuirla oggi durante telefonata a iw