Cosa sta succedendo oggi dopo il nuovo "rilassamento" dei controlli sul capitale
Risposte alle domande più frequenti e pubblicazione della decisione del Ministro delle Finanze (B'4315 / 28.9.2018) della decisione ministeriale "Risoluzione delle restrizioni sui prelievi di contante e trasferimento di fondi" per il nuovo "allentamento" dei controlli sul capitale è valido da oggi, conferisce l'Associazione della Banca Ellenica.
1. A decorrere dal 1 ° ottobre 2018, i prelievi di contante da un negozio o sportello automatico da parte di banche in Grecia, compresi i prelievi effettuati con carte di credito e carte prepagate emesse da istituti di credito operanti in Grecia, sono consentiti senza limitazioni.
2. È permesso senza limiti di prelevare contanti in valuta estera dalla banca.
3. Dal 1 ° ottobre 2018, prelievi di contante all'estero, con carte di debito, credito e carte prepagate emesse da banche operanti in Grecia, fino all'importo di EUR 5.000 o l'equivalente in valuta estera, per mese di calendario, per ID cliente, per banca.
4. È consentito depositare assegni bancari e privati nel credito del conto bancario. Dal 1 ° ottobre 2018 sono ammessi assegni in contanti.
5. Le carte di credito, di debito e prepagate possono essere utilizzate normalmente per acquisti di beni e servizi all'interno della Grecia fino al limite previsto nel contratto con la banca se le imprese da cui i beni o servizi sono acquistati cancellano le transazioni con carta in un conto presso una banca che opera in Grecia.
D'altro canto, se le imprese che operano in Grecia hanno installato un terminale POS da una banca straniera e la compensazione delle transazioni con carta viene effettuata su un conto detenuto presso una banca estera, le carte di credito, debito e prepagate emesse da le banche e gli istituti di moneta elettronica che operano in Grecia non possono essere utilizzati se non specificamente autorizzati a tal fine dall'Autorità bancaria.
6. Se sei all'estero puoi utilizzare le tue carte per gli acquisti di beni e servizi:
• fino al limite fissato nel contratto con la banca, e
• entro il limite di un importo approvato separatamente per ciascuna banca o istituto di moneta elettronica, da parte del Comitato bancario per le operazioni bancarie.
Per gli acquisti da Internet, è possibile utilizzare le proprie carte, fino al limite stabilito nel contratto con la banca, senza limitazioni se i negozi online cancellano le loro transazioni con una banca operante in Grecia.
Dal momento che i negozi online cancellano le loro transazioni con carta in un conto che tengono in una banca estera, puoi usare le tue carte:
• fino al limite fissato nel contratto con la banca, e
• entro il limite di un importo approvato per ciascuna banca separatamente dal Comitato per le transazioni bancarie.
Tuttavia, le seguenti otto (8) categorie generali di transazioni online non sono consentite, poiché i negozi online cancellano le loro transazioni di conto con una banca estera:
(a) Trasferimenti di denaro all'estero.
(b) Acquisto di opere d'arte e aste.
c) Transazioni con società di scommesse e giochi d'azzardo.
d) Acquisti in gioielleria.
(e) Codici generali che identificano la maggior parte delle transazioni relative a materiale pornografico.
g) Servizi personali (accompagnatori e appuntamenti).
h) Pagamenti a organizzazioni caritatevoli.
(i) Mercati per i servizi di ristorazione.
7. È possibile aprire un conto e aggiungere un co-beneficiario a un conto esistente presso un istituto di credito, indipendentemente dalla creazione di un nuovo ID cliente.
8. È consentito il rimborso anticipato, parziale o totale di un prestito a un ente creditizio.
9. È consentita la scadenza anticipata, parziale o totale dei depositi a termine.
10. Le società possono aprire un nuovo conto per le transazioni di carte di compensazione se è stabilito un contratto con una banca, un istituto di pagamento e / o un istituto di moneta elettronica operante in Grecia.
D'altra parte, le transazioni di pagamento non possono essere concluse se sono compensate attraverso il tuo conto, che è detenuto presso una banca, istituto di pagamento e / o istituto di moneta elettronica al di fuori della Grecia.
11. Le transazioni di compensazione con carte di pagamento, sia greche che estere, verranno accreditate sul conto aziendale, come previsto nel contratto in questione.
12. Qualsiasi impresa che neghi il pagamento con carte di credito, di debito e prepagate è penalizzata con severe multe e / o pene detentive, in conformità con le disposizioni:
• Articoli 288 (1) e 452 del codice penale,
• Articolo 13 bis della legge 2251/1994 (A 191),
• Articolo 18 Legge 146/1914 (A 21), e
• Articolo 19 della legge 4177/2013 (A 173), se applicabile.
13. Carte di credito, carte di debito e / o carte prepagate emesse da banche straniere, quando sono emesse all'estero, sono utilizzate sia per acquisti di beni e servizi sia per prelievi di contanti senza limiti entro i limiti del contratto con la banca emittente.
14. Il trasferimento di fondi da conti detenuti presso una banca estera a un conto detenuto presso una banca operante in Grecia è consentito.
15. È consentito il trasferimento di banconote in euro o in valuta estera fino all'importo di diecimila euro (10.000) o l'equivalente in valuta estera a persona e per viaggio all'estero. La limitazione di 10.000 euro esclude i residenti permanenti.
I limiti e le persone autorizzate dalle compagnie di navigazione per le necessità della nave (da cassa a capo) fino a cinquantamila (50.000) euro al giorno sono inoltre esenti presentando documenti giustificativi all'autorità doganale competente. Questi documenti giustificativi sono stati stabiliti con decisione della Commissione bancaria per approvazione.
16. I trasferimenti di fondi all'estero non sono consentiti a meno che non rientrino nelle eccezioni che elaborano su base giornaliera
a) i sottocomitati speciali delle banche, come previsto dalla decisione n. 26 / 15.11.2017 (Gazzetta ufficiale B 4050) e
(b) il Banking Transaction Banking Committee, come definito nella Legge sui Contenuti Legislativi, come in vigore.
Inoltre, senza l'approvazione dei sottocomitati speciali della Banca o del comitato per l'approvazione delle operazioni bancarie:
• mancata accettazione ed esecuzione di ordini di trasferimento di fondi verso banche all'estero fino ad un importo di Euro 4.000 (4.000) per ID cliente e per mese di calendario dal 1 ° luglio 2018 in poi fino ad un limite mensile in euro per il totale delle banche che operano in Grecia e accettano depositi, che sono definiti e assegnati dalla banca alla Commissione bancaria per l'approvazione,
• transazioni di persone giuridiche o commercianti all'estero nel corso della loro attività, che non superino centomila (100.000) euro l'una, al giorno, per cliente, dietro presentazione delle fatture pertinenti e di altri documenti e documenti giustificativi, che saranno accompagnati dichiarazione obbligatoria con la quale le suddette persone dichiarano che i documenti presentati sopra sono autentici e non sono stati presentati ad un'altra banca. Queste transazioni saranno elaborate direttamente dalla rete di filiali delle banche, accreditate sul conto della controparte, e saranno calcolate entro il limite settimanale stabilito dalla Commissione bancaria per le operazioni bancarie per ciascuna banca,
• Transazioni di persone fisiche imposte per gravi motivi di salute o per ragioni sociali eccezionali, relative all'esecuzione di pagamenti all'estero, o prelievi di contante, presentando alla banca i documenti giustificativi necessari, comprovanti l'adempimento delle condizioni pertinenti e con un limite mensile di duemila (€ 2.000) a persona (con una o più transazioni) a tutte le banche operanti in Grecia. Le richieste di cui sopra saranno accompagnate da una dichiarazione responsabile, in cui le suddette persone fisiche dichiarano che i suddetti documenti sono autentici e non sono stati presentati ad un'altra banca.
Le suddette transazioni consentite verranno elaborate direttamente dalla rete di filiali delle banche.
17. La procedura per la presentazione e l'approvazione delle richieste di trasferimento di fondi all'estero da parte di persone giuridiche e operatori commerciali nel corso delle loro attività commerciali a partire dal 27 novembre 2017 applica la decisione 26 / 15.11.2017 (Gazzetta ufficiale B 4050) Del comitato di approvazione bancaria.
18. Il pagamento di ospedali e spese mediche è soggetto all'approvazione del Comitato di approvazione bancaria alle seguenti condizioni:
• Fornire i documenti giustificativi necessari alla banca attraverso la quale viene condotta la transazione, e
• trasferimento dell'importo pertinente di ospedalizzazione e spese mediche mediante accredito su un conto bancario dell'ospedale e non su un conto del beneficiario stesso.
È anche possibile prelevare da un conto bancario il trasferimento all'estero di una somma forfettaria di duemila (2.000) euro, o il suo equivalente in valuta estera per un accompagnatore di una persona che si reca all'estero per il ricovero, fatta salva la documentazione scritta del scopo della transizione.
19. Il pagamento delle tasse universitarie è soggetto all'approvazione della Commissione bancaria per l'approvazione alle seguenti condizioni:
• Fornire i documenti giustificativi necessari alla banca attraverso la quale viene condotta la transazione, e
• trasferire l'importo in questione mediante accredito su un conto bancario dell'istituzione educativa e non su un conto del beneficiario stesso.
È inoltre consentito il trasferimento di un importo massimo di cinquemila (5.000) euro o il suo equivalente in valuta estera, per trimestre, in totale, per i costi di sussistenza e soggiorno per gli studenti che studiano all'estero o che partecipano a programmi di scambio di studenti. Il pagamento deve essere effettuato su un conto intestato all'estero, con il beneficiario che è lo studente.
Tuttavia, se gli importi di cui sopra sono accreditati direttamente sul conto degli studenti dello studente studente studente o sul locatore studente, dietro presentazione di un contratto di locazione o altra documentazione pertinente, un massimo di ottomila (8.000) euro o equivalente in valuta estera trimestre di calendario.
20. Gli importi accreditati sul tuo conto bancario dall'estero possono essere ritrasferiti all'estero nel suo complesso. Sono inoltre autorizzati a prelevare in contanti. La documentazione pertinente della transazione di afflussi di capitali stranieri e il loro deflusso all'estero sono di competenza della banca e devono essere completi.
È inoltre consentito trasferire fondi fuori dalla Grecia da un ente per acquistare strumenti finanziari ai sensi dell'articolo 5 della legge 3606/2007, a seconda dei casi, all'estero, a condizione che:
• il conto bancario del beneficiario da cui è stato effettuato il trasferimento o
• il conto del cliente detenuto dal fornitore di servizi di investimento in un istituto da cui il trasferimento è effettuato per conto del beneficiario è stato accreditato dopo l'inizio delle vacanze bancarie il 28 giugno 2015, con fondi provenienti da rimesse esterne, compresi i bonifici a causa della vendita, del riscatto o del rimborso di strumenti finanziari esteri o della raccolta di distribuzioni in contanti relative a tali strumenti finanziari. Nei suddetti casi in cui il trasferimento di fondi al di fuori della Grecia è consentito, i relativi fondi possono essere trasferiti e le quote di OICVM della legge 4099/2012.
21. In caso di pignoramento di un credito in denaro a favore di una banca, della Banca di Grecia o del Fondo di depositi e prestiti, l'importo deve essere versato tramite assegno o accreditato sul conto corrente bancario depositato presso la stessa banca o presso un'altra banca .
22. Il pagamento sotto lettere di garanzia è permesso.
23. Nuovi finanziamenti possono essere concessi a condizione che siano soddisfatte le condizioni stabilite dalla legislazione e dalla politica commerciale della Banca.
24. Il rimborso / rimborso di prestiti e limiti aperti è consentito secondo i termini e le condizioni del contratto in questione con la vostra banca.
25. I pagamenti dei dipendenti all'estero non sono consentiti se il conto addebitato per la busta paga è detenuto da una banca operante in Grecia e dai conti accreditati presso banche straniere.Le restrizioni escludono i dipendenti in missioni diplomatiche, rappresentanze permanenti o altri servizi del governo greco.Inoltre, i dipendenti delle missioni diplomatiche, delle rappresentanze permanenti o di altri servizi governativi greci all'estero, che gestiscono i conti delle buste paga con una banca con sede in Grecia, possono trasferire il loro stipendio equivalente al loro conto estero, dimostrando per iscritto la loro capacità.
26. Il pagamento delle pensioni e delle prestazioni sociali di qualsiasi tipo all'estero, da parte delle istituzioni di sicurezza sociale disciplinate dalla legge greca, tramite un conto accreditato a una banca stabilita e operante al di fuori della Grecia, è consentito nei seguenti casi: (a) se precedente l'apertura del giorno festivo, che è stato dichiarato dal MNP del 20 giugno 2015 (A 65), il destinatario dell'indennità di pensione o di assistenza sociale ha ricevuto la sua pensione o sussidio di assistenza sociale nel modo sopraindicato, o se avesse avuto finora su (b) se riceve una pensione per la prima volta dopo il 22/07/2016 se in quest'ultimo caso il beneficiario dimostra di essere residente all'estero almeno negli ultimi due anni.
27. I prelievi e le rimesse di denaro illimitati all'estero possono essere effettuati fino a 5.000 EUR al mese per beneficiario per conto bancario, da membri di missioni diplomatiche e posti consolari pagati e da funzionari delle organizzazioni internazionali ed europee di cui al paragrafo 16 del suo primo articolo del 18 luglio 2015, che sono assimilate ai membri delle missioni diplomatiche, previa dimostrazione dell'identità speciale rilasciata dal ministero degli Affari esteri.
28. Un account dormiente può essere attivato a partire dal 14 novembre 2017, data di sospensione della sospensione del termine degli articoli 7 e 8 della legge 4151/2013 (A 103).
29. Posso trasferire entrate e dividendi da investimenti in Grecia se i fondi per l'investimento in Grecia sono stati trasferiti dall'estero tramite una rimessa a un conto investitore / beneficiario detenuto presso una banca operante in Grecia.
La documentazione pertinente della transazione di afflusso di capitali esteri e il deflusso di profitti e dividendi nel resto del mondo è responsabilità dell'ente creditizio e deve essere completa.
(Fonte: RES-MPE)